被Citi Bank关了所有的saving 和checking account..

daisydai

不知道你们有没有遇到这种情况…大家存cash的时候小心点吧…

之前在citi bank顺利申请了贷款买房，贷款已经下来了。上个月想关闭在BOA的account，就把里头1万多的cash全取出来存进citi的account, 第一天存了9000，第二天又存了2000多…然后就接到citi bank的通知，说怀疑我们有反洗钱嫌疑，要关闭我们的所有saving and checking account。我们把BOA的bank statement都打印出来，解释给citibank，没有用还是被关了…也是醉了，也就1万多而已…不过在citi bank的credit card和贷款不受影响…

不知道以后这会不会有什么不良影响？还有，如果存cash有风险，大家平时如果要转钱都是用什么方式啊？（因为要一起还贷款，我接下来应该还挺经常要把我和老公的汇总到一个账户的…）


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白猪猪

看来还是schwab好啊，我存个两三万出去进来都没什么问题

皮蛋瘦肉粥

心疼楼主一秒钟。会不会直接从银行里转出来比较好。。？
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emoo

银行之间转账没关系 是对存cash敏感
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chachi

支票，ACH push，ACH pull，wire transfer，cashier check……那么多不敏感的转账方式，非要取现金再存，存一次就算了还刚好拆成9000+2000这种最敏感的组合
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daisydai

chachi 发表于 2019-5-28 14:40
支票，ACH push，ACH pull，wire transfer，cashier check……那么多不敏感的转账方式，非要取现金再存，存 ...

这些需不需要额外收手续费啊？因为想省那么一点点钱…
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gladferry

daisydai 发表于 2019-5-28 14:42
这些需不需要额外收手续费啊？因为想省那么一点点钱…

超过1w会被自动上报，但那个没人看的，你这属于故意规避，会被人工上报，有一个查一个。

IAMNUMBERTWO

哎 当然有问题啊..我天天存cash又不见我被关？

Keiony

所以转账一般都没问题是吗
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Kenneth999

為什麼你不自己寫支票給自己，一張支票也省？現在你房子用什麼來買？
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Kenneth999

emoo 发表于 2019-5-28 14:38
银行之间转账没关系 是对存cash敏感

問題是他不是銀行對存，現在他是直接打了一萬一千現金到銀行，還有的是，是在closing之，所以更嚴
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姬太祖

为什么不用check
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chp

写支票
ACH
wire
这么多方法 你偏偏取现金去存。。。
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KKK呵呵哒

daisydai 发表于 2019-5-28 14:42
这些需不需要额外收手续费啊？因为想省那么一点点钱…

支票怎么可能会收手续费 写个字的功夫
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