实力被爹坑！华人妹纸被关小黑屋+永久拉入黑名单！

ss枫叶红了呢

转自加拿大省钱君，提醒各位带现金入境申报要注意哪些问题
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刚过去不到两日，又有一位华人妹子在加拿大机场，因申报随身携带现金数量与实际不符，被关进小黑屋+被永久拉入黑名单+罚款，还被海关以‘涉嫌洗钱（money-laundering）及恐怖主义融资（terrorist-financing）’的名义告上法庭！

Dong 女士说，返回加拿大时，父亲曾给她两个信封，并且肯定的交代她：一个信封里面有$3000, 另外一个信封里面有$6700, 让她带回加拿大并且其中的一个信封嘱托她带给其同事，以感谢她的帮助之恩。

出于信任，Dong 女士并没有再次检查那两个信封。
过海关时，她直接在入境卡上携带现金数量一栏直接写了所携带现金总额为：$9700，且并没有超过海关规定的超过$10000现金，需要申报的限制。

可谁知，过关时，边检人员要求Dong 女士拿出随身携带的现金检查金额是否一致，却惊讶的发现：两个信封里面的加币现金家里来共有$12700！
这与Dong 女士所填入关表格金额不符，且违反了每人所能携带现金数上限超过$10000，必须申报的规定！

Dong 说：“他们根本没有听我的解释，直接没收了我3000 加币和我的Nexus快速入境卡”

此外，海关人员告知Dong 女士，由于她违反加拿大海关条例，今后将被认定为‘不可信任的旅客’ 被拉入黑名单，以后每一次入境加拿大都将被带入我们所谓的‘小黑屋’ 接受单独的检查。

但Dong 女士认为加拿大海关判罚不公，对加拿大海关提起了法律诉讼。


根据BTV NEWS 报道，加拿大海关退还了没收Dong 女士的$3000 超额现金，但是要求Dong 女士上缴$250 罚款。

事后Dong 女士接受CTV NEWS 的采访表示：
‘他们只是将没收我的钱退回来了，但是我的Nexus 卡已经被吊销，无法撤回。并且，他们拒绝将我从黑名单中拿掉...’

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类似Dong女士的情况，在美国比比皆是。

据世界日报报道，曾有洪先生一家三口入境，每人携带一万美金来美，他们入关时，也在申报表上如实填写，携带现金为1万，但是海关却从他们的行李中发现3万刀，于是认为他们不诚实申报，3万美金被没收。

原来，根据美国海关规定，无论是个人，还是多人结伴入境，只要个人以及团体携带现金的数目超过1万刀，就需要申报，并填写FinCEN 105表。多人结伴入境，不可把大额现金分拆给团队个人携带，来避免申报。如果携带金额总数超过1万刀但未申报，可能会被没收。
比如说，A和B结伴入境A携带了$5,000 ，小B携带了$6,000。那么两人共携带了$11,000刀，需要申报。

另外提醒的是，如果携带外币或支票等，换算成美金价值超过10000刀，也要申报。
详情查看海关网站：http://t.cn/RVBOeTm


入境美国避坑指南
看到这里，你可能会问，既然带现金入境美国那么多坑，那我汇款过来，应该安全了吧？
很抱歉告诉你，未必。

哪些情况需要申报？

➤个人申报

许多新移民来美，隐瞒之前国内账户的收入情况，但其实这样做反而有风险，因为新移民来美前的收入，不是在美国期间的收入所得，反而不会被收税，但如果新移民当初来美时没有申报国内账户，第二年，报税收入为10万，却突然从国内账户汇款三四十万刀，这样的情况，会引起国税局注意，他们会追查你的收入是哪里来的。

如果是赠与的情况，美国国内家庭赠与$15000美金以内不用申报，海外亲友赠与超过10万美金以上要主动申报，并解释金钱来路。

➤机构申报

如果同一个人，在同一天或者连续几天，现金存款取款 超过一万以上，银行必须向美国政府申报，比如说，上午存款8000刀，下午存款9000刀，一天存款额为17000刀，就需要申报。

如果同一个人，在同一天或者连续几天，现金存款取款，在美金2000刀以上，一万刀以下，由银行决定是否申报。

此外，拿现金消费同样会被美国政府关注。比如说，一个人想买一辆2万刀的车，他支付了15000刀现金，这15000刀现金，dealer也会向政府部门申报。

另外，如果你用现金偿还信用卡的数额，积累到一定数量，相关机构也会进行申报。
部分大的赌场，也是严格监控范围，如果你用一万现金买筹码，赌场也是需要申报的。

➤提醒

美国对现金交易比较敏感，有时，不是申报就一定会被查，但是不申报，甚至有意计划避免申报，就会罪加一等。

一般来说，不同银行之间不会交换用户信息，除非FBI介入，银行需要提供用户的交易记录。

johnason91

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