存支票有问题吗？有在银行做的专业人士吗？

只看大图 · 发表于 2018-11-20 23:06:49

本帖最后由匿名于 2018-11-24 00:17 编辑

在某公众号看到的第三条不知道对不对

匿名 *发表于 2018-11-20 23:42:26* · 发表于 2018-11-20 23:42:26

一共要写多大金额？
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匿名 *发表于 2018-11-20 23:45:22* · 发表于 2018-11-20 23:45:22

超过一万银行必须上报Z*F洗钱机构，如果连续大额会被调查，前几天论坛有人转账10万结果钱被美联储拦截了，打出去的钱没有到账，也没有退回来

桃妖妖很傲娇 · 发表于 2018-11-20 23:46:41

本帖最后由桃妖妖很傲娇于 2018-11-20 22:49 编辑

不同银行有不同的规定，但是我知道的一些银行你申请贷款的时候，看你的存款必须是之前就有的，至少在账上一段时间吧，近期转过来的不算的。
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匿名 *发表于 2018-11-21 00:02:09* · 发表于 2018-11-21 00:02:09

匿名者发表于 2018-11-20 23:42
一共要写多大金额？

现在写了大概总共6万吧
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匿名 *发表于 2018-11-21 00:02:38* · 发表于 2018-11-21 00:02:38

匿名者发表于 2018-11-20 23:45
超过一万银行必须上报Z*F洗钱机构，如果连续大额会被调查，前几天论坛有人转账10万结果钱被美联储拦截了， ...

但这个是支票不是现金也要？
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匿名 *发表于 2018-11-21 00:03:07* · 发表于 2018-11-21 00:03:07

桃妖妖很傲娇发表于 2018-11-20 23:46
不同银行有不同的规定，但是我知道的一些银行你申请贷款的时候，看你的存款必须是之前就有的，至少在账上一 ...

对的我的问题是我现在这样存进去有问题吗
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日日败家女 · 发表于 2018-11-21 00:19:39

匿名者发表于 2018-11-21 00:03
对的我的问题是我现在这样存进去有问题吗

都是支票没问题的、但是最好钱在银行里存三个月以上，这样你贷款的时候一定没问题
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一棵草 · 发表于 2018-11-21 00:22:26

为什么存支票就没事？？？
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匿名 *发表于 2018-11-21 05:26:54* · 发表于 2018-11-21 05:26:54

不会有问题，因为可以source。贷款如果是自住也不会有问题，算作gift，提供gift letter from relative 就好了。如果是投资房要seasoning 一到两个月。
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Kenneth999 · 发表于 2018-11-21 07:34:10

一棵草发表于 2018-11-21 00:22
为什么存支票就没事？？？

因為能追錢的來源，黑錢是追不到
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匿名 *发表于 2018-11-21 08:01:39* · 发表于 2018-11-21 08:01:39

匿名者发表于 2018-11-21 05:26
不会有问题，因为可以source。贷款如果是自住也不会有问题，算作gift，提供gift letter from relative 就好 ...

seasoning是什么呢？
gift letter一般是银行问才给吗？我存的这几次都是在柜台里存的，teller也没问什么
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匿名 *发表于 2018-11-21 08:12:15* · 发表于 2018-11-21 08:12:15

匿名者发表于 2018-11-21 00:02
但这个是支票不是现金也要？

支票和现金基本没区别

白猪猪 · 发表于 2018-11-21 08:17:07

最好就是开多个银行账户然后过几个月转到一起

匿名 *发表于 2018-11-21 11:59:23* · 发表于 2018-11-21 11:59:23

支票可以存，没有问题。就说是借钱买房。但是现金就要非常小心，一次只能存个两三千，而且不能太频繁，最好是每个月1号，15号左右存，因为一般发薪水的时间就是月初和月中。
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