关于来美五年后的退税问题

我来美已经超过五年了。。。然后在网上查有些人说来美五年后的留学生可以申请学费退税？不知道是真是假？
另外，银行寄来的税表需要填吗？我之前都没有SSN，所以银行账户上也没有连SSN，也是最近才连上的。

Feifei4333

学生表示不懂，帮顶。等大神

joyce50

留学生学费不会有退税的，至少我从来没听说过.
来没超过五年，可以选择报form 1040
留学生有工作有income有withholding才会有退税，如果是scholarship本身就是免税的。
income部分5000以下免税，因为中美有个treaty $5000
不知道你银行寄来的是什么表格，如果是1099-INT，就是利息，原则上来说是要报税。但一般来说利息都很少钱，不会让你交税但是也不会退税给你。

joyce50 发表于 2016-2-25 08:26
留学生学费不会有退税的，至少我从来没听说过.
来没超过五年，可以选择报form 1040
留学生有工作有income有 ...

就是来美之后超过五年 已经是resident alien也是学费不会退税是吗？
我原来也是这样以为的。。但网上有人说resident alien后学费可以退税，所以很困惑
另外income 5000是说一年里total income 5000吗？税前还是税后呢？这个对resident alien或者non-resident alien有区分吗？
谢谢！

usnma

学费退税要受到学校的1098T才表示你eligible

joyce50

首先，我觉得你在网上看到的说留学生学费可以退税这个说法本身就很不靠谱。
LZ你不妨想想，留学生来美念书本身就是让老美赚钱的，怎么还会把学费退税给你？
或者你可能理解错了。对于绿卡或者美国公民，本科四年学费， 是有个叫American opprtunity tax credit，每个学生最多能有2500的减税。 留学生没有这个credit的。
5000是指一整年的总收入，total gross income，减去你本身不用交税的比如奖学金部分，其他多余出来的收入再减去5000， 如果还有剩余的部分就要上税。
treaty 5000这个只要是你中国留学生，都可以享有的，除非你转绿卡了就不会再有了。但是转绿卡后你是按美国公民一样的情况报税，会有personal 和standard deduction，单身至少会有10000左右的deduction了，所以肯定比留学生的免税额多。

如果我说的有错误的地方，还请指正。

joyce50 发表于 2016-2-25 08:55
首先，我觉得你在网上看到的说留学生学费可以退税这个说法本身就很不靠谱。
LZ你不妨想想，留学生来美念书 ...

谢谢！想再问下，这个5000是税前的total gross income还是税后呢？
另外，留学生超过5年，就算收到了1098T，也是不能报学费退税的吧？
谢谢~~~

joyce50

匿名者 发表于 2016-2-25 09:03
谢谢！想再问下，这个5000是税前的total gross income还是税后呢？
另外，留学生超过5年，就算收到了1098 ...

我前面说了啊，是税前，从gross income里减的。
更正下前面说的，如果你超了五年，也就是说你是resident alien，税表报的是1040并且收到学校给的FORM1098-T,你可以claim AOTC. 但是这个credit到底能给你减多少税还是要看你具体收入。 反正max credit是 $2500.
以下引用IRS:

Q19. Can F-1 Visa students claim the AOTC?

A. For most alien individuals present in the U.S. on an F-1 Student Visa, the answer is no. Generally speaking, the time spent by an alien individual studying in the U.S. on an F-1 Student Visa would not count toward determining whether he or she was a resident alien under the substantial presence test for federal tax purposes. Thus, if you are an alien individual with an F-1 Student Visa, you are probably a nonresident alien. In general, if you are a nonresident alien for any part of the year, you do not qualify for the AOTC.

However, your parents may qualify for the credit even if you are a nonresident alien student if they claim you as a dependent on their tax return. If you are a U.S. resident filing Form 1040, and your parents do not claim you as a dependant, and you meet all of the other requirements for the credit, you may qualify for the credit.

ooyabye

joyce50 发表于 2016-2-25 08:55
首先，我觉得你在网上看到的说留学生学费可以退税这个说法本身就很不靠谱。
LZ你不妨想想，留学生来美念书 ...

resident alien享有跟citizen一样的deduction（https://www.irs.gov/Individuals/International-Taxpayers/Taxation-of-Resident-Aliens）:

Filing StatusU.S. resident aliens can use the same filing statuses available to U.S. citizens. You can claim the same deductions allowed to U.S. citizens if you are a resident alien for the entire tax year. You should refer to the Form 1040 and its instructions for more information on how to claim your allowable deductions.
DeductionsU.S. resident aliens can claim the same itemized deductions as U.S. citizens, using Schedule A of Form 1040. These deductions include certain medical and dental expenses, state and local income taxes, real estate taxes, interest you paid on a home mortgage, charitable contributions, casualty and theft losses, and miscellaneous deductions.
If you do not itemize your deductions, you can claim the standard deduction for your particular filing status. For further information, see Form 1040 and its instructions.

Tuition Deduction不光是AOTC，还有lifetime，student loans，ESA，直接的tuition&fee deduction, etc. 具体看https://www.irs.gov/publications/p970/index.html。

Resident Alien直接可以用TurboTax，省事。

joyce50

ooyabye 发表于 2016-2-25 09:33
resident alien享有跟citizen一样的deduction（https://www.irs.gov/Individuals/International-Taxpayer ...

恩，我前面更正了，resident alien报FORM 1040，这些deduction都会有的，但是本科生的话一般就是用AOTC

安妮卡小菇凉

首先你要算你是到2016是五年还是2015年开始的第一天你已经是resident status
2015年第一天你就已经到美国五年 那你现在报2015年的税就和resident一样报
如果你符合american opportunity deduction或者life learning deduction的条件话就可以报
federal会退好多钱 可能网上就把这个叫学费退税因为学生才能享用
如果你是resident status那么就不能享受前5000的免税政策

kntmei

joyce50 发表于 2016-2-25 09:24
我前面说了啊，是税前，从gross income里减的。
更正下前面说的，如果你超了五年，也就是说你是resident  ...

不错的信息。补充一点 40% of the credit (up to $1,000) is refundable. This means you can get it even if you owe no tax.