咨询现金储蓄问题

ggcoco

我和老公计划一年以后买房子 我俩保税大概在 10万左右 每个月存支票两千五 为了买房子我婆婆每个月给我们两千现金 每个月大概要存四千的现金 会不会有问题 ？
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不会
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莣记

一年超过1W现金银行好像都会上报
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避开比较敏感的银行。 银行里面关于你们的收入最好要更新。

watuwanz

莣记 发表于 2018-8-4 19:14
一年超过1W现金银行好像都会上报

这个想法不正确。1w是一天，不是一年。当然银行有可能会问当事人为什么每一个月存一样数额的现金。只要解释下就好了。
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湖馨月

会的，很有可能给查。尽量走支票吧。

＠＠

买房的前三个月不要有大额现金过账，
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莣记

watuwanz 发表于 2018-8-4 19:58
这个想法不正确。1w是一天，不是一年。当然银行有可能会问当事人为什么每一个月存一样数额的现金。只要解释 ...

查询资料显示，2011年4月到2012年3月之间，英达将总额46.44万美元现金分为50次，每次存款额度低于1万元，先后存入他和妻子在美国4家银行开的6张银行卡账户中。

看，英达这样存款，被美国Z*F盯上了。
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Lyting111

莣记 发表于 2018-8-5 04:41
查询资料显示，2011年4月到2012年3月之间，英达将总额46.44万美元现金分为50次，每次存款额度低于1万元，先 ...

两个概念～
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莣记

Lyting111 发表于 2018-8-5 19:57
两个概念～

人家也是每次小额存款，那里两个概念
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Lyting111

莣记 发表于 2018-8-6 03:00
人家也是每次小额存款，那里两个概念

好吧，给你上上课～
第一，先来更正你的第一句话
“一年超过1W现金银行好像都会上报”
银行是每次或30天内现金存款超过1W，则银行需要提交一份现金报告，不是一年！
第二，楼主说的是每个月存工资支票2千5，婆婆每个月给现金最后也是存银行，这2千可以视为父母的赠予行为，就是银行查这笔钱也可如实回答.（美国一年的赠予额度为14000）
第三，再来说说英达事件，在不到一年的时间以每次都低于1W分批50次存入，就可能有洗钱逃税漏税的嫌疑，明知每次大于1W需申报而拆分汇款，已经形成拆分行为，他不被国税局盯上，谁还会被盯上！
*在普及一个点，1年内多次存入，每次不超过1W，累计超10W，有可能被国税局盯上（不是你说的1W）

1W/年跟10W/年能一样吗？每家每户每年基本都会存1W以上，如果银行都上报不得把他们累晕！你说能一样吗？
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莣记

Lyting111 发表于 2018-8-6 08:07
好吧，给你上上课～
第一，先来更正你的第一句话
“一年超过1W现金银行好像都会上报”

你存的现金本身就是黑钱，不然直接存支票就行，算你每年存9万现金进去银行，年底报税的时候看看你怎么解析吧
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Lyting111

莣记 发表于 2018-8-6 12:40
你存的现金本身就是黑钱，不然直接存支票就行，算你每年存9万现金进去银行，年底报税的时候看看你怎么解析 ...

大哥，楼主这是每个月支票2千5，现金2千好吧？一年怎么算也不到9万！审议有问题！就算说有谁每年存现金9万，也是极少数的吧！谁没事存个现金9万，让自己增加被税局查机率？
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小胖拉米夫定

watuwanz 发表于 2018-8-4 19:58
这个想法不正确。1w是一天，不是一年。当然银行有可能会问当事人为什么每一个月存一样数额的现金。只要解释 ...

restructuring. 突意避開 1萬 也會有問題
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watuwanz

小胖拉米夫定 发表于 2018-8-7 15:45
restructuring. 突意避開 1萬 也會有問題

这个倒是。如果是特意避开的话那就会是个问题
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