地下钱庄操纵手法 4条洗钱“秘道”

老张二手 · 发表于 2017-8-29 07:50:07

“假如我想把这1000万元人民币弄去境外，怎么办？最后得出了四条“路子”。
A先生看了昨天央视所谓中行“洗钱”的报道，会不会茅塞顿开，当即订一张南下的机票。怕只怕a先生真的坐进中行业务洽谈室，才发现中行能办的也只是不超过30万元人民币的当地试点政策“业务创新”，余下的都是黄牛和客户经理的自吹自擂。

一、“地下钱庄”的“搬钱法”。“地下钱庄”通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”甚至“移民服务机构”这样的名头之下。 “地下钱庄”从免手续费(猜测可能是循环占用资金去放高利贷)到收取1～2个点的都有人在。所不同的是背后的利润模式、资金到账时间、兑换货币和境外去处。
这地下的业务至少有三种玩法：1.“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“对冲”。这种模式下，钱并没有真的在跨境流动，只是把钱交给地下钱庄境内资金池，并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。
也有一些南方口岸地区的“地下钱庄”是真的有活生生的钱进出境的——听说比较原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境，“先进”一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱，“最先进”的办法则是做真实信用证下的虚假贸易。
除了“地下钱庄”，也有一些移民公司为介绍另外一种“换汇中介”，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天甚至几周。这种办法由于拉长了资金到账的时间，更加不安全。“我宁愿自己去求几十个亲戚朋友帮我把钱带出去。”
第三个办法是贸易公司，贸易公司在境外购置商品，本有资金申请，也许是对某单贸易进行的价格变造，也许是为他的1000万进行一笔“虚假贸易”，也许是通过贸易公司自己境内外主体腾挪。
   澳门之洗钱方法：
由于资金不肯脱手，还一个“偏方”：去趟澳门都搞定。办法一是把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中。
办法二是找找看是否还有过去那种去澳门的汽艇偷渡(据说一次8000元人民币，但被抓到会很惨)，自己把现金带到境外。
另类之洗钱方法：
   第一除了上述相对常用的四条“路子”，还有一些操作性弱但颇为另类“有趣”的办法。第一，是在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司，通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。
   第二，是购买在本地募集的美国房地产基金，可要求投资期满后以美元形式留在国外。

说了这么多我只想表达我还没钱可以洗

来自: iPhone客户端