求建议

mikebrookyn · 发表于 2019-2-16 16:36:57

退休账号有一些钱。想找 Chase 银行的人做投资理财靠谱吗？
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oscarwbin734 · 发表于 2019-2-16 22:26:41

这个我觉得是一你而定。你的理财顾问会问你你是哪类的投资人。高风险，中等还是低风险。他们就根据你的回答来进行投资了。估计一般人都是中等，长期还是可以有回报的。
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mikebrookyn · 发表于 2019-2-17 05:06:18

好的。谢谢。除了chase. 还有其他可以做这个的理财顾问吗
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oscarwbin734 · 发表于 2019-2-17 19:46:20

任何银行，证券行等等都有投资理财部门。致于哪个好，好像对咱们平常人也不会有什么特别之处。应该都是选些管理费手续费比较低的那些。这个你自己上网搜搜看。我的IRA放在fidelity, 自己投资，记得没错的话，第一年收了我$39的管理费
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叫什么好 · 发表于 2019-2-19 11:51:15

oscarwbin734 发表于 2019-2-17 19:46
任何银行，证券行等等都有投资理财部门。致于哪个好，好像对咱们平常人也不会有什么特别之处。应该都是选些 ...

那这个是开户口的吗还是要专门的advisor？谢
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oscarwbin734 · 发表于 2019-2-20 06:27:16

叫什么好发表于 2019-2-19 11:51
那这个是开户口的吗还是要专门的advisor？谢谢

是的，要再开一个账号。投资账户和储蓄账户是不同的，但是可以来自同一家银行。证劵公司的投资账户也有储蓄账户，就是没有普通银行的方便，所以“利息”也会稍微高一点。致于开那个，这个纯属个人喜好，方便，管理费和如果给人打理的话，可以看看个个fund的表现等等。每家投资行都有自己的fund, 里面都参杂了他们认为最赚钱的或者最稳健的。还是那句，依照个人喜好。但是如果你是平民百姓（像我这种），我就选了离我公司最近，方便的fidelity。公司选了charles schwab. 我家人的公司选了vanguard,家人自己选了汇丰。公司客人选了BNY, 大小摩，很多很多啦

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Jane8888 · 发表于 2019-4-15 08:54:21

哈哈，感觉楼主可以找个专门的理财师咨询一下~我之前咨询过一个，觉得还不错你可以问问微信：tutuyttkx

whjy027 · 发表于 2019-9-22 09:01:12

你找的那些开户branch兼代理财顾问的都是忽悠，如果你自己完全不懂可以全交他们。但是建议你自己还是学学基本金融股票和投资知识，否则你连鉴别别人能力都没有。
选择投资顾问一定找那些在投行里真正一线交易操作的人，这些人根本没时间到处打广告做讲座揽生意。

有需求可以联系我。
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