关于401k over contribution的问题

xiaochong2dai

最近准备报税的时候发现2022年因为换工作换了401k的plan administrator，自己不小心往401k(pre-tax)里面存的总数超过limit($20500)，已经给plan administrator打电话了，他们说是会把over contributed的那部分移除，会发一个1099-R，但是这个1099R表格会在明年2024年一月份寄给我，说是可以用在2023年的报税上面。请问我现在报2022年的税的时候还是需要把总共contribute的数额报上去吗？需要填5329或者其他表格吗？多些建议
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GAOYU-

22年报税你需要报告全额的401(k)贡献，包括超额部分，并填写 Form 5329 来报告可能的罚款。23年报税你使用 1099-R表格 来报告移除的超额部分，并确保不会产生额外税务负担。


虽然现在是24年，希望你还在，bless

xiaochong2dai

GAOYU- 发表于 2024-12-10 17:55
22年报税你需要报告全额的401(k)贡献，包括超额部分，并填写 Form 5329 来报告可能的罚款。23年报税你使用  ...

2025年了，我还在  我已经处理好了，感谢你的回复
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wanya2020

God bless.