存入过一万到银行（被查）

倒序浏览 · 发表于 2019-9-12 13:10:15

本帖最后由匿名于 2019-9-12 23:06 编辑

谢谢大家的答复，我现在感觉好很多了，我之前就是因为搬房子买东西用信用卡了，要交信用卡，我以为交信用卡和另外存钱是二回事。我到银行时候首先是还信用卡先的，然后再把剩余的存到checking方便我自己以后可以在网上还钱而已！哪里知道还信用卡6000多和存的钱会算在一起的

昨天一个晚上都没有睡好，一直想着我昨天拿着自己的$5000块和妈妈给的$8000去银行，交了$6000多卡数，剩下的存进储存账号那里，结果给银行的工作人员问我是什么工作和其它问题。我问他们为什么要问这些，她就说我超过1万的交易要上报。我改怎么办，我和我老公目前都没有工作因为我们刚搬到另外洲！我刚刚帮孩子申请免费医疗保险！
我现在想知道这样他们是不是上报了IRS？我会不会被罚款或者其它之类的？
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匿名 *发表于 2019-9-12 13:13:40* · 发表于 2019-9-12 13:13:40

土豪，花样作死，等着税务局查你五年税单吧，你还的孩子以后别想退税了
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匿名 *发表于 2019-9-12 13:30:31* · 发表于 2019-9-12 13:30:31

就说是gift，不算是你的收入，1w还不至于让irs查
但是你的免费保险可能会危险了
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moongraze · 发表于 2019-9-12 13:31:53

1. 银行上报是报备，不等于被查，你可以理解成你这笔存款被highlight了一下
2. IRS很忙的，被查税的概率，按照收入的金额变化，金额越大被查的几率越高。才1万，IRS根本懒得管
3. 就算查了怎么样？母亲赠与的$8000，你不用交税，你自己的$5000，就说是前几年的存款，不是今年的收入

最后，IRS真的很忙的，IRS就算手眼通天也很懒得管我们这些平头老百姓的。

你不会被罚款你不会被罚款你不会被罚款

匿名 *发表于 2019-9-12 13:36:40* · 发表于 2019-9-12 13:36:40

你不会被罚款，但是银行会不会拉黑你就不好说了
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匿名 *发表于 2019-9-12 13:36:52* · 发表于 2019-9-12 13:36:52

一万而已税务局才懒得管，银行就没有让你申请个铂金账号之类的吗
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匿名 *发表于 2019-9-12 13:47:26* · 发表于 2019-9-12 13:47:26

不管是谁只要存1万以上银行都要上报。但irs查也是抽查而且他们肯定会先看你是否一直这样很多现金进出。你要知道很多做现金生意的人天天好几万的存。都是为了防止洗黑钱。每天成千上万的人存一万一上的，哪懒得查你们。
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匿名 *发表于 2019-9-12 13:48:18* · 发表于 2019-9-12 13:48:18

一万怕什么
我家每年两万刀给我零花钱不是学生
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匿名 *发表于 2019-9-12 14:01:32* · 发表于 2019-9-12 14:01:32

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画扇 · 发表于 2019-9-12 14:04:05

银行上报CTR abnormal suspicious activity，现金存款一天超过一万规定必须上报。没事儿的

Kenneth999 · 发表于 2019-9-12 14:17:57

這是正常程序，沒事的。
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sleepingmachine · 发表于 2019-9-12 14:35:39

银行要求上报是反洗钱规定，银行不会上报irs. 大概率没事儿，但楼主以后最好不要一次去存大量现金
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匿名 *发表于 2019-9-12 15:01:35* · 发表于 2019-9-12 15:01:35

不会被查，银行上报是报给银行自己的一个反洗钱部门，一般不会有任何问题
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neale0417 · 发表于 2019-9-12 15:02:18

以前有类似事件后来给银行关卡了小数目他们报备和关卡而已
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sky6yyc · 发表于 2019-9-12 15:28:40

一万没事。最坏的情况就是被银行拉黑名单关账户而已…
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匿名	9^# 匿名发表于 2019-9-12 14:01:32 提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽
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