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原帖在 http://bbs.dealmoon.com/thread-359336-12-1.html
美国西部时间2月13日（周四）下午2点到4点，我们请来了专业CPA为大家现场解答报税的各种问题。现整理如下：
F1/F2签证
Q: 来美7年，始终是F1身份，13年10月开始用opt工作。请问应该用resident-alien报税还是nonresident-alien报税？如果按照nonresident-alien报税，是不是应该使用1040-NR或者1040NR-EZ表格呢？还有就是我太太为f2，没收入但是有SSN，可以married jointly filling嘛？如果不可以，请问应该这种情况下f2应该如何报税呢？
A: 来美7年可以算作resident alien报1040表。可以跟太太合报。
Q: 本人持F1学生签证，08年秋天来美，12年从wyoming转到houston，身份未变，仍是学生，一直是RA，拿奖学金。12年转到houston之后每学期需交部分学费，但是每年都享有5000免税待遇，现在有W2,1098T，1042表。因为缴税已满5年，从今年开始我算不算resident alien？可以用tubor tax开始退税吗？填完以后貌似税全退，会对以后申绿卡有影响吗？另：本人已婚，爱人来美近一年半，没有上学，没有收入，本人无其他额外收入
A: 在美超过五年按residentalien报税，可以使用turbo tax。
Q: 您好。我是opt，在大学工作，工作了半年，最近收到了W2表格，上面标明了我这半年的薪水和扣除的税的金额，请问我还应该做什么拿到我的退税呢？我还要填别的表格吗？大概多久可以拿到退税呢？谢谢您！
A: 填写1040(来美超过五年）或者1040NR。大概两至四周。
Q: F1 学生，去年工资超过5000，还买了一些股票，亏了几百块钱，1040nr-ez都填的差不多了，在line 11 那里貌似跟股票有关，还不知道怎么填。如果都填完了，需要连同哪些表寄出去？州税的话是否只需要寄出740-rz 和w2？ 我在肯塔基州
A: 具体填写方式可以参见1040nrinstruction，连同W2一起寄出。州税一般需要附一份联邦税表一起寄出。
Q: 我现在是F1身份，在美国第四年读大四，人在纽约州，已经有ssn。开设了scottrade的亚太区国际账户炒美股。去年有盈利但是没有取钱出炒股账户。现在今年报税该怎么办？我问过scottrade的人貌似说国际账户的话不产生1042表格，是不是就不用向美国报税了？
A: 不需要报税。需要填写W8-ben表给证券行。
Q: 第一年F1来读书时， 无收入无ssn， 不知道要填报8843，后果严重吗， 还需要补交8843吗？后来第二年已经开始报税。
A: 可以补交8843。
Q: 今年6月开始opt。有两个part-time，分别在两个大学。去年误用了Turbotax。所以今年要填一个1040X。学校提供了退税系统Glacier。这种情况不知道以现在可不可以用学校提供的退税软？还是必须先寄了1040X更正去年的信息再退今年的税？另外，1040X有online form吗？填完1040X之后会怎样？谢谢您！
A: 建议先填写1040x看看是否影响今年的报税。 1040x可以在IRS网站下载。
Q: 我想问问，我收到学院给的meritbased financial award for 2013-2014 academic year，是stipend形式的，学费直接减少了。这种情况需要报税吗？没收到学校给的W-2（应该吧...我应该没丢东西吧...?）谢谢！
A: 不用。
Q: 请问办银行creditcard或者checking account所得奖励， 一年内少于多少不用报税？
A: 只要收到银行寄来的1099-INT表格，都需要报税，一般银行10刀以上会发出1099-INT。如果没有可以向银行询问。
Q: F1签证来美不到五年，2011,2012年undergraduate在AR, 有SSN有校内工，年工资不到1500，有奖，可是无知的竟然从来没报税过...2013,14在IL年Master无工作，请问是否前两年需要报税，什么表格？both state and fed? W2上fed,social和medicare tax都没有withheld,应该符合5000以下不需交税，前几年如果没税只是晚报税会被罚款么？2012前半年在AR有工作，后半年在IL无工作，报州税是报AR的么？2013无工作无奖是否还要报税？多谢！
A: 需要报税。1040nr和相应州税表格。 如果欠税会有罚款和利息。 无收入不需要报税，填写8843寄出即可。
Q: 我是f1身份，没有ssn，没有收入。老婆是美国公民，请问她file tax的时候可以把我算成是dependent吗？虽然学费是我爸妈汇钱过来付的。
A: 夫妻可以合报 。
Q: 我是F1, 刚毕业，OPT在工作，不幸之前用了turbo报了税，后来知道了turbo不支持我这类人。现在还没有收到refund。请问：IRS已经接受了我turbo的报税，我会收到refund吗？我需要1040X去amend是吗？那我是不是现在填好就可以寄出了？
A: 会收到refund，建议立刻寄出1040x。
Q: 曾经F1时错用turbo tax报税（交的1040，不是1040 NR）， 但是已经过去了几年，还有必要改错吗，有什么不良影响吗
A: 可以用1040xamend。如果税交少了可能会有罚款和利息。
Q: 国内父母给汇款， 超过多少需要报税？
A: 超过10万美金需要报告。填写3520表格。
Q: F1 有SSN, 买了股票怎么报税？ 现在F1第三年， 去年4月底开的optionhouse 账户，中间卖过赚了一些。 现在账户里所有的钱买了另外一只股。求教报税应该怎么办？
A: 股票交易如果产生gain或者loss，可以跟1040NR一起报。
Q: 请问Opt期间不买保险退税是要扣钱吗？ 如果没有是不是在税表寄出前买就行？还有个问题，F1身份不满五年是不是不能用turbotax?用了会有什么影响吗? 多谢！！
A: F1不属于Obamacare管理范畴。报税时不会有罚款。 不足五年不可以使用。如果用了turbo tax，可以填写1040x修改。
Q: 满5年用tubor tax是合法的对吗？会影响将来申请绿卡吗？
A: 超过五年可以使用turbo tax。
Q: F1身份 在美国已超过6年 之前一直没有薪水也没有报过税13年开始opt有薪水 看您上面的回答好像可以按resident报税 但13年雇主没有帮我交social security和medicare tax，请问如果按resident报，需要补交这两种税吗？
A: 可以按resident报税。需要补交，可以请雇主帮忙补交这两种税。
Q: 去年12月毕业，去年一整年用cpt做了internship。年初收到了公司给我的w2. 1.wages,tips: $4174; 2-6均空白，所以没有任何的incometax withheld. 请问需要报税吗？可以用中美treaty5k以下免税吗？
A: 需要申报一下。可以使用treaty。
Q: 我看了有些地方解释说f1不管年限长短，均需要按照nonresident-alien报税，所以有点疑惑。现在是说只要呆够5年均可以按照resident-alien报税是吧？
A: 对
Q: 请问我是F1,老公是H1B,一起报税，我的学费可以减免一些税吗？
A: 不是绿卡身份不可以的。
Q: 我住在NJ， 从13年3月开始用OPT在NY工作 ，10月份转成H1B，期间都有缴Medicare & SSN tax，请问是不是除了Fed和NY State Tax 还要交NJ 的？要填什么表格可以拿回OPT期间的Medicare 和SocialSecurity Tax？
A: 对。可以向公司HR申请退回。
Q: 去年没有收入 但年少无知 不知道要填8843表~请问今年如何更正？如何补交？直接IRS 网上下载8843表填了寄出？
A: 可以补交，直接下载填写寄出即可。
Q: 卖旧车，收入低于多少就不用报税？
A: 卖旧车不需要报税。
Q: 我老公在2013年2月-10月份是F1OPT身份工作，加州来说OPT工作是不用交state tax的，可是在11月份转成绿卡，请问在报税的时候要把F1身份工作的期间也报上state ta吗？
A: 加州OPT工作也需要交state tax。
Q: F1身份 有和朋友合资一个c corp 投资款需要申报吗？13年度没有利润和其它分红
A: C CORP 本身需要报税。个人没有收到分红或者利润不需要申报。
Q: F1学生刚毕业，之前没报过税，最近收到两张表：一张W2（只在学校工作了两个月工资不到300）和一张1098T（去年有500刀的奖学金），请问下1. 这种情况下需要报税吗？2.如果要报的话1098T需要报吗？（之前你有说过F1学生不能报学费退税）
A: 需要报税，可能会有refund。 1098T不需要报。
Q: F1身份，来美超过5年，去年年底开始OPT工作，我看1040的instruction上说是不是2013年收入在$10,000以内就不用报税？去年开始工作的时候来美已满5年，但是当时不了解情况，仍按non-resident免了socialsecurity tax和medicare tax，请问这次报税是不是要补交？需要填写哪些表？另外，$5,000的免税treaty要在哪里怎样填写？
A: 建议报税。有可能会拿到一些refund。 需要补交，联系HR。 从salary中减掉。
Q: 本人F1，毕业后用OPT在纽约找了一份带薪实习，但是由于家庭原因临时决定回国，实习收入一共不到$500，有SSN，这种情况下是否需要报税？如果要，怎样报税？
A: 填写1040NR 如果来美未超过五年。
J1签证
Q: Residence 的具体算法是什么。我2009年拿 J1来了美国然后 2010 8月到2011年九月在国内，之后除了寒暑假都是以f1的身份在美国。这种情况报cpt可以residence报么？去年咨询vita的志愿者说看以所以去年以residence报的。
如果因为换了工作地方有2张w2 只是公司名称不同改怎么填写呢？谢谢
A: F1来美超过五年算为resident。 具体填写方式可以参见1040 instruction。
Q: 想请问一下turbo适合什么人群报税? 谢谢！
A: 来美超过五年的F1学生，Resident alien以及US citizen 等等。
Q: 卖了之前住的房子，收入大于多少需要报税？
A: 都需要报税。如果属于primaryhome，个人可以有25万美金的exclusion。 参见http://www.irs.gov/publications/p523/ar02.html
Q: 请问一下汇款十万以上是如何要如何报税
A: 填写3520。
Q: 之前把房子部分租给朋友，每月月租只有两三百，且只有口头协议，没有任何书面资料， 忘了报税。请问需要补交吗？
A: 租金收入需要申报。可以amend税表补交。
Q: 我们夫妇一个J1，一个J2。J1已经是第四年了，没有免税，J2于2012年下半年到美国，一直呆到现在，没有工作也没有收入。现在我们J1报税的时候能按家庭报税吗，或者符合其他减免的规定吗？还是说仍旧只能按single报税？谢谢！
A: 可以。参见http://www.irs.gov/Individuals/International-Taxpayers/Alien-Residency-Examples
Q: 08-10年是J1身份11-14是F1身份 F1不到五年但加上J1就五年了 我用glacier (non-resident)还是turbotax(resident)报税啊？谢谢
A: 按resident报税
Q: 请问F1身份，去年家里汇过来超过10万，应该用什么表申报？是不是不用交税？
A: 3520.无需交税，需要申报。
Q: 请问有哪些东西可以抵税？13年买新车的销售税可以抵不？
A: 个人抵税项目较多，具体请查询IRS网站。
H1b/H4/B1/B2/L1/I签证
Q: 如果Federal tax和丈夫jointly file tax, GA state tax 可以separatelyfile吗, 还是必须还是jointly file?
A: 加州可以，GAstate 需要您在该州税务部门网站上查询一下。https://etax.dor.ga.gov/
Q: (H1) 2012年已转成H1，按理2013年作为tax resident是不能享受tax treaty了。但是payroll的人2012年底还是让我去填了表，当时我刚转身份也不懂。于是2013年的前两个paycheck SSN和medical的税都没被扣走，联邦和州的税也没扣。Payroll发现了之后在后两个paycheck把SSN和medical的补扣了，但是联邦和州的税没法弄。所以想问我该怎么办，需要补填什么表把欠的税给补上么？谢谢了！
A: 填写1040即可。
Q: 老公L1，2013.9来加州，有ssn。我和宝宝L2，2013.11月底来美 , 我申请了ssn，无工作收入；宝宝不符合ssn要求. 2013年W2上显示，公司给老公是按照single扣的税。是否可以申请延期，待7月初满183天的规定后，用first year choice，marriedjointly申请退税，同时帮宝宝申请ITIN作为一个dependent.这样的话，来美之前已有的国内存款是否要报税？
A: 可以。海外银行账号信息需要报告。
Q: H1B，老婆H4在社区大学修了不算学分的语言课程，学费可以deduct吗？
另外，13年卖了一些股票，这个部分怎么处理啊
A: 非绿卡学费不可以deduct，卖股票的gain和loss都需要在个人1040表上填写。
Q: 本人是2013年4月底从OPT转H1b，肯定超过183天了。OPT开始的时候是F1第4年，OPT还没用完就转成H1b，所以还有5000的treaty，有W2表和1042表有HSA 的1099SA表。老婆是F2转H4没有SSN。孩是2012年在美国出生有ssn，算dual-status报税会退税多一点吗？还是全年算Resident填1040？那5000刀的tex treaty怎么报？另外填一张8833表么?1099SA的表怎么用？H4要算dependent的话是要先申请ITIN，还是可以随报税表申请ITIN？
A: 如果h1b身份超过183天按resident报税。填写8833。 各项表格具体填写方式参见1040 instruction。随税表一起申请ITIN。
Q: 持有外国媒体I签证两年多，有SSN，长期居住加州，所有收入来自中国雇主，定期汇美元到BOA账户支付房租等生活开销，在美国没有任何投资，去年购置了一辆新车，是否需要报税？
A: 在美国没有收入就不需要报税。
Q: 一家人2012年12月来美（以前从没来过美国），先生博士后H1B签证，妻子H4，无工作，无收入，宝宝2013年出生。先
生最近刚收到缴联邦政府税的信函，请问这种情况先生是否符合中美免税协定？需要再缴联邦政府税吗？如果要缴，如何申请最大额度的退税。
A: H1b需要交纳联邦税和相应州税。2013可以按resident alien报税，夫妻合报并且claim孩子为dependent。
Q: 我是L1签证 去年3月底来到美国 我太太是J1签证也是差不多去年同期来美 她没有美国这边的收入 我们可以以居民身份联合报税吗？然后去年前三个月在国内的收入需要报吗？A: 超过183天可以按居民身份联合报税。参见http://www.irs.gov/taxtopics/tc851.html按居民身份报税需要申报全球收入和海外资产。
Q: 我是13年10月H1B开始生效，同时开了个人股票账户开始炒股。但是同事劝我开一个401K股票账户，因为年薪不到7万，每年可以省5000的税，请问如何操作?
A: 请咨询401k service company
Q: 在线e-file statereturn的时候把搬离纽约州的时间填错了，应该写1/1但是变成了5/1。但是不影响之后的任何计算（因为turbo tax的软件没有报错），请问需要因此填写amendreturn吗？还是等IRS给我发信了再解释？另我的efile已经被accept了。
A: 如果不影响你缴纳的税款数额，可以不必amend。
Q: 补填去年的8843表，用2012的表么？还是用2013的？
A: 2012。
Q: 对于房租收入，之前应该怎么交税，填什么表，寄到哪里？谢谢
A: 参见http://www.irs.gov/taxtopics/tc414.html
Q: 来美3年，目前人在加州，去年4月申请到了H1B（10月生效），生效之前（以及4月申请之前）都是OPT身份（F1申请的OPT），那么请问我今年的报税是否有什么跟以前不一样的地方，都需要填写哪些表格，是否属于nonresident alien？
A: 2013仍然属于nonresident 1040NR
Q: w2 表格zipcode错了其他的都对，公司不肯发新的，还可以用嘛
A: 可以
绿卡/公民
Q: 请问是只有绿卡身份可以用1098-T抵税吗？ H1B和OPT报税都不用这个表吧？谢谢
A: 对的，只有绿卡和公民身份可以。H1b和OPT不用 。
Q: （绿卡）你好，我是大二学生，14年1月才开始做part-time, 截至到二月也只有700多美金，可以claim independent报税吗?
A: 如果你24岁以下且是在校学生，仍可作为父母的dependent 。
Q: （绿卡)父母去年年底离婚,contract也已经签了，但是法院还没批下来，那如果我跟妈妈报税报一起需要我爸的quickclaim吗?
A: 不需要。你可以作为爸爸或者妈妈任意一人的dependent，但是不可以同时。
Q: (绿卡) 父母之前都是共同报税的，妈妈是housewife没有收入，那离婚之后他们之前共同报税的税单能成为妈妈的个人税单记录么? 还是说离了婚这个记录就没有了.
A: 可以。
Q: 请问如果在过去的一年购买了股票，但是亏了钱。在保税的时候我需要包括或者提起吗？绿卡持有。谢谢
A: 需要包括。
Q: 在读本科，持有绿卡，三年来无工作和奖学金等收入，但每年都有收到学校寄送得1098-T。请问是否需要报税？如果需要报税而之前都没有报税，有补救措施吗？谢谢（还是说父母有报税我就可以不用报税？）
A: 无收入可以不用报。
Q: 请问绿卡身份，现在国内工作，在美国无收入，是否需要报税，比如海外收入之类的？
A: 绿卡身份全球收入都需要向IRS申报。
Q: 妈妈是绿卡持有者，今年之前都是和爸爸报税，今年离婚后是自己报。因为美国报税十年在退休后有退休金，那妈妈之前共同报税的那部分能算在十年税单里面么? 谢谢
A: 能算。
Q: 受到政府给的pelgrant需要报税么?
A: 不需要。
Q: 绿卡，1098T报税是可以抵消以后工作之后的税收吗？万分感谢！
A: 可以抵消当年的。 |
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发表于 2014-2-15 13:20:47
变色卡
发表于 2014-2-15 13:39:59
