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标题: 海外账户汇款 --gift 到美国私人银行账户 [打印本页]

作者: 匿名 时间: 2019-2-18 22:05
标题: 海外账户汇款 --gift 到美国私人银行账户
本帖最后由匿名于 2019-2-19 15:07 编辑

最近准备在美国买房，想通过海外汇款 (朋友在英国的公司汇过来，没有国内外汇限制) 将房款转移到美国我的银行. 想请问下 CHASE的  incoming international wire transfer有没有什么限制和注意事项?

* 总共差不多70万美金
* 需要分2 - 3 次周转 ( 30+20+20)..
* 计划第一次转到我账户40，第二次转到我妻子账户30
* 除了第二年报税需要提交 3520表格外，还有什么其他注意事项？
* 我们不是美国公民和绿卡，目前H1B.
* 赠送人也不是美国公民/绿卡
* 来美国9年，两人的信用分都是780+
* 都有CHASE的账户。信用卡我3张妻子就1张. 近期并未开通新的信用卡.

目前担心的是:
1. CHASE能否收到第一次的40W？
2. 收到后是否会被CHASE盯上，有无被银行调查的风险？
3. 因为是朋友公司转给我，担心银行会查洗钱的风险.

补充问题:  有个解决办法是，找买房的律师将钱通过朋友公司转到律所的 trust account. 不知道有没有人对律所trust account熟不熟，有没有什么注意事项?

感谢有类似经历经验的水友提供参考信息..

作者: chen1123 时间: 2019-2-18 23:07
本帖最后由 chen1123 于 2019-2-18 23:11 编辑

你这个问题最好明天去银行问比较稳妥

作者: vegass 时间: 2019-2-18 23:15
有的时候不是chase能不能收到而是中国会不会限制
我第一年家里转了10万给我第二个4万就等了好久没收到过了一个礼拜国内联系我家人款项被退了因为收款太多… 这是我记住的一次

作者: 小鱼咩咩咩 时间: 2019-2-18 23:28
同感觉你应该去问问银行，比较靠谱，我知道的一个事情是，我一个同事，当时也是转钱来chase，最后被chase杀全家，只留下了mortgage账户。。。。

作者: 呗心 时间: 2019-2-19 02:59
除非你是外国人，不然超过一万都会被调查的····柜员告诉我的。

另外板凳肯定没仔细审题，人家从英国汇出来的，没那么多限制····

作者: 醉时诗歌醒时酒 时间: 2019-2-19 04:31
银行随便你的。问下会计喽。律师楼吧。

作者: 饭团～喵 时间: 2019-2-19 05:30

vegass 发表于 2019-2-18 23:15
有的时候不是chase能不能收到而是中国会不会限制
我第一年家里转了10万给我第二个4万就等了好久没收到 ...

你那个十万有上报？

作者: wpan 时间: 2019-2-19 05:39
楼主这种操作容易被怀疑是洗钱。最好先找银行的专员咨询下

作者: 一天天别撩闲 时间: 2019-2-19 06:22
请问怎么从国内转怎么多钱出来？

作者: 匿名 时间: 2019-2-19 09:00
本帖最后由匿名于 2019-2-19 10:08 编辑

wpan 发表于 2019-2-19 06:39
楼主这种操作容易被怀疑是洗钱。最好先找银行的专员咨询下

嗯，我还是准备先问下CHASE看银行怎么说.

作者: NYCDOTCOM 时间: 2019-2-19 09:34
感觉很多人觉得别人转钱给你就是gift. 就不能是借贷？

作者: 匿名 时间: 2019-2-19 12:36

一天天别撩闲发表于 2019-2-19 06:22
请问怎么从国内转怎么多钱出来？

题目很清楚是英国寄出来

作者: 匿名 时间: 2019-2-19 12:37
lz问到答案请更新谢谢

作者: 猴年更要一直拼 时间: 2019-2-19 15:29
chase比较严

作者: 匿名 时间: 2019-2-19 17:20
每家银行都不同，问银行最直接，Bank of America 更严

作者: 白菜思密达 时间: 2019-2-19 18:19
没事的，要填一张表格申报是gift，你们不是美国绿卡和公民更不用怕了。银行不会问你的。只要年底申报就好

作者: 匿名 时间: 2019-2-19 19:34
你只要不是美国绿卡持有者或公民的话完全不用担心，直接汇就好了

作者: 匿名 时间: 2019-2-19 20:38

白菜思密达发表于 2019-2-19 19:19
没事的，要填一张表格申报是gift，你们不是美国绿卡和公民更不用怕了。银行不会问你的。只要年底申报就好 ...

银行难道不查非美国公民/绿卡接受外汇数额的么? 感觉还是有点担心.. 纠结啊

作者: pen 时间: 2019-2-19 21:38
chase好像监控得严，最好找银行直接谈

作者: icesisterbing 时间: 2019-2-19 21:51
那你多拿几个账户打进去

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