北美微论坛

标题: Chase 会关掉银行账户和信用卡的理由！！！！！ [打印本页]

作者: 明日 时间: 2014-7-25 21:28
标题: Chase 会关掉银行账户和信用卡的理由！！！！！
刚从别家看到帖子说，Chase关闭了银行账户和信用卡。

关于理由，说什么有可能是manufactured spending之类的。（比如，申各种卡，然后去买visa gift cards之类满足开卡消费，赚高额bonus，然后换现；抑或转Ultimate Rewards points 给他人）

亲们有什么高见呢？

作者: 青鸾学院 时间: 2014-7-25 21:30
这不是很正常么。。。各家银行都会这样吧

作者: 明日 时间: 2014-7-25 21:36

青鸾学院发表于 2014-7-25 20:30
这不是很正常么。。。各家银行都会这样吧

额，话是没错。。。我chase 卡较多，有点怕怕

。

作者: 青鸾学院 时间: 2014-7-25 21:42

明日发表于 2014-7-25 20:36
额，话是没错。。。我chase 卡较多，有点怕怕。

卖点被秋后算账的可能性比较大，撸GC什么的适可而止没什么大问题，要是消费的很大比例都是VGC这种货币等价物那被清算也无话可说吧

作者: 晓梦迷蝶_leo 时间: 2014-7-25 21:42
正常啊。。。。。

作者: 世钧沈 时间: 2014-7-25 22:40
chase对MS不是很敏感

但是有几个高压线别碰：1.卖点 or不是同一个地址相互转点 2. 用别人名字的账号pay自己的信用卡 3. 异地、branch直接存cash 来pay 信用卡

作者: 国际Best 时间: 2014-7-26 07:28
别太夸张的都还好吧，买gift card很正常

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 07:37
多存点钱

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 07:50

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 06:37
多存点钱

CHASE的COMPLINCE部门怀疑你有洗钱的嫌疑的话你存再多钱也没用~

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 07:54

EF12342013 发表于 2014-7-26 06:50
CHASE的COMPLINCE部门怀疑你有洗钱的嫌疑的话你存再多钱也没用~

那你得存多少。。。多存点又不是说几百万几千万

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 08:02

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 06:54
那你得存多少。。。多存点又不是说几百万几千万

存多少都没用。。。
存钱跟洗钱没直接联系
你存的那点钱还不够CHASE被罚一次钱的利息的零头呢。。。

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 09:12

EF12342013 发表于 2014-7-26 07:02
存多少都没用。。。
存钱跟洗钱没直接联系
你存的那点钱还不够CHASE被罚一次钱的利息的零头呢。。。 ...

我是没听过有人因为这个被罚随便你爱存不存这就跟存点钱chase就会比较容易给你批下来credit card 我只是给lz一个建议我也不相信chase会那么傻*

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 10:12

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 08:12
我是没听过有人因为这个被罚随便你爱存不存这就跟存点钱chase就会比较容易给你批下来credit card 我只 ...

很少人仅仅因为ms被关帐户一般都是牵涉到bill pay， cash deposit才被关的

的确是爱不存 ms的太狠了什么都保不住你每个月意思意思的话有没有存款也没什么区别至于ms多少算狠这个都是ymmv的

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 10:16
个人觉得chase对ms管的不是很严 personal cc ms他们也不太管但是可能会影响你以后申他家的ink 有不少人反映 ms了一段时间后申 ink被拒理由多少都跟ms有关

作者: PurgatoryMan 时间: 2014-7-26 10:16

EF12342013 发表于 2014-7-26 09:12
很少人仅仅因为ms被关帐户一般都是牵涉到bill pay， cash deposit才被关的

的确是爱不存 ms的太狠了什 ...

用spouse的checking pay bill会有问题呢

作者: 土包紫小朋友 时间: 2014-7-26 10:20
楼主是在群里看到的吧，Chase对MS应该不是太敏感，那个文章里的pat应该是因为大额cash deposit吧，一个月45000 cash deposit，Chase不治你，FBI都要治你了

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 10:20

PurgatoryMan 发表于 2014-7-26 09:16
用spouse的checking pay bill会有问题呢

spouse没问题
还有别以为你存几万刀chase就会买你帐确实你开cc的话审核cc的analyst会买你帐但是察觉你帐户有异样关你帐户的是compliance department 他们才不管你那点存款对于年初罚了2billion 来说你那点存款p都不是

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 10:34
1. 多存点钱变成private client 在chase的历史也不错就买点gift card不是太嚣张谁会管你我不信lz会一个月来个几万块的gift card
2. chase被罚几个billion没错跟这些钱比个人的一点钱确实p也不是但是chase再牛逼也是通过无数p也不是的一点点钱累积起来的难道他们不知道我们的这些诸如买gift card或者churn的小猫腻？但是只要别太嚣张别太张扬他们宁可你占点小便宜也要留住你
别动不动就上升到那种层面我就不信lz的钱没正经合法的来源就算查又怎么样有什么可怕的没看昨天那帖子么撑死胆大的何况这也就算是个小小的利用漏洞罢了算个毛

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 10:35

EF12342013 发表于 2014-7-26 09:12
很少人仅仅因为ms被关帐户一般都是牵涉到bill pay， cash deposit才被关的

的确是爱不存 ms的太狠了什 ...

我朋友就chase的portfolio manager 她都这么干有什么好怕的

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 10:40

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 09:35
我朋友就chase的portfolio manager 她都这么干有什么好怕的

大神你都不看清楚我说的话关帐户是compliance officer的事其他部门干涉不了

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 10:43

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 09:35
我朋友就chase的portfolio manager 她都这么干有什么好怕的

没说有什么好怕的我一直说chase管的不严只要你不触碰他的神经但是一旦for some reason 你触碰到了根本没你argue的机会学金融的都知道portfoil manager是干什么的跟compliance deportment 没半毛钱关系

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 10:44

EF12342013 发表于 2014-7-26 09:40
大神你都不看清楚我说的话关帐户是compliance officer的事其他部门干涉不了 ...

亲我看见你说的了但是我认识的chase内部的人尚且如此她怎么就没被关呢
我们这里有个奇葩偷人家check写给自己两千块受害者跟chase说了之后 chase都没关那个小偷的账户只是默默的还钱了
小数额的这种犯罪chase都不会管何况利用一下漏洞
easy 表激动表担心
妹妹你大胆的向前走

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 10:44

EF12342013 发表于 2014-7-26 09:43
没说有什么好怕的我一直说chase管的不严只要你不触碰他的神经但是一旦for some reason 你触碰到了根 ...

我就学金融的

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 10:46

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 09:44
亲我看见你说的了但是我认识的chase内部的人尚且如此她怎么就没被关呢
我们这里有个奇葩偷人家check ...

ymmv is an universal rule

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 10:47
lz 虽然如此也要量力而行小撸怡情大撸伤身强撸。。。
还有那些churn的亲们小心为妙毕竟人品是守恒的

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 10:53

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 09:44
我就学金融的

敢问大神是那所名校的finance phd？

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 10:59

EF12342013 发表于 2014-7-26 09:53
敢问大神是那所名校的finance phd？

没你的好也没念过phd
但是也在银行呆过基本的一些东西还是知道的
这里只是给lz一些建议给他壮壮胆
我觉得咱俩在这扯淡没什么意义，还是要看lz自己的决定
我脚的吧，这些东西见好就收，多留出点时间看看书研究研究股票什么的才是王道
我去读书了。。。
2014-07-25 09.31.23.jpg

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 11:06

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 09:59
没你的好也没念过phd
但是也在银行呆过基本的一些东西还是知道的
这里只是给lz一些建议给他壮壮胆

哈哈我也没念过phd
的确扯远了
还在读书真幸福

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 11:09

EF12342013 发表于 2014-7-26 10:06
哈哈我也没念过phd
的确扯远了
还在读书真幸福

毕业了。。。
想趁周末多学学
大家努力！

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 11:16

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 10:09
毕业了。。。
想趁周末多学学
大家努力！

在学什么呢？毕业了都没什么动力学东西了太懒了。。。

作者: Arthur_LN 时间: 2014-7-26 11:23

EF12342013 发表于 2014-7-26 10:16
在学什么呢？毕业了都没什么动力学东西了太懒了。。。

Supply Chain
apics的下周一考了就

作者: 明日 时间: 2014-7-26 11:36

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 09:59
没你的好也没念过phd
但是也在银行呆过基本的一些东西还是知道的
这里只是给lz一些建议给他壮壮胆

多谢，吾无忧矣。

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 11:36

Arthur_LN 发表于 2014-7-26 10:23
Supply Chain
apics的下周一考了就

有上进心的孩子考证！

作者: 明日 时间: 2014-7-26 11:38

EF12342013 发表于 2014-7-26 10:06
哈哈我也没念过phd
的确扯远了
还在读书真幸福

多谢，吾无忧矣。

作者: 康康而 时间: 2014-7-26 14:04

世钧沈发表于 2014-7-25 21:40
chase对MS不是很敏感

但是有几个高压线别碰：1.卖点 or不是同一个地址相互转点 2. 用别人名字的账号pay自 ...

我给LG开了副卡用老公的账号还信用卡好几次了也没见的chase怎样啊

作者: DEVGRU 时间: 2014-7-26 14:51
钻空子都有风险，MS这个还好吧……

我印象中chase的g点包括：

1. 大量买卖UR点；特别是下家是点贩子，一旦ta被查被牵连的都挂。。。

2. 被点贩子bill pay；

3. 异地开户，大额cash存款，cash pay cc。

还望指正，归根结底chase应该对洗钱最敏感

作者: PurgatoryMan 时间: 2014-7-26 14:54

DEVGRU 发表于 2014-7-26 13:51
钻空子都有风险，MS这个还好吧……

我印象中chase的g点包括：

cash原来也可以直接还cc？

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 14:58

PurgatoryMan 发表于 2014-7-26 13:54
cash原来也可以直接还cc？

在BRANCH可以用CASH或者MO直接还卡~

作者: 世钧沈 时间: 2014-7-26 15:28

康康而发表于 2014-7-26 13:04
我给LG开了副卡用老公的账号还信用卡好几次了也没见的chase怎样啊

地址一样，family name一样当然没事

作者: 我为学狂一号 时间: 2014-7-26 16:06

EF12342013 发表于 2014-7-26 13:58
在BRANCH可以用CASH或者MO直接还卡~

怎么异地还，cc在对方手里，难道报一个cc号就还了？不象国内要刷一下妈？

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 16:53

我为学狂一号发表于 2014-7-26 15:06
怎么异地还，cc在对方手里，难道报一个cc号就还了？不象国内要刷一下妈？ ...

NO
没试过异地在BRANCH还其他人的卡
理论上CHASE禁止这么做的~CHASE现在存款只能存本人账户~还信用卡就不清楚了~
如果是副卡帮主卡还钱的话理论上这个操作是可行的~在BRANCH刷一下卡就出来信息了

作者: 我为学狂一号 时间: 2014-7-26 17:30

EF12342013 发表于 2014-7-26 15:53
NO
没试过异地在BRANCH还其他人的卡
理论上CHASE禁止这么做的~CHASE现在存款只能存本人账户~还信用卡就不 ...

就是阿，你都说no了，他们是怎么以前用cash还对方cc的呢？一直不理解这个说法啊？除非是像国内那样，从银行给卖点数的人银行账户转账。这种还是可以明白的。

作者: EF12342013 时间: 2014-7-26 17:38

我为学狂一号发表于 2014-7-26 16:30
就是阿，你都说no了，他们是怎么以前用cash还对方cc的呢？一直不理解这个说法啊？除非是像国内那样，从银 ...

以前可以。。。。。。。。
被罚了之后改的~~
另外可以在类似于WALL MART的地方用CASH BILL PAY给其他人的信用卡~只要提供名字跟信用卡号码就可以了~不需要出示卡

作者: 我为学狂一号 时间: 2014-7-26 17:41

EF12342013 发表于 2014-7-26 16:38
以前可以。。。。。。。。
被罚了之后改的~~
另外可以在类似于WALL MART的地方用CASH BILL PAY给其他人的 ...

哦，头一次听说，长见识了。还是国内那样好些，哈哈。

作者: kithytom 时间: 2014-7-26 18:02
其实citi也是这样子的啊！

作者: 康康而 时间: 2014-7-26 18:11

世钧沈发表于 2014-7-26 14:28
地址一样，family name一样当然没事

地址一样，不过family name不一样

欢迎光临北美微论坛 (https://www.moonbbs.com/)