北美微论坛

标题: 关于401k over contribution的问题 [打印本页]

作者: xiaochong2dai 时间: 2023-3-19 22:11
标题: 关于401k over contribution的问题
最近准备报税的时候发现2022年因为换工作换了401k的plan administrator，自己不小心往401k(pre-tax)里面存的总数超过limit($20500)，已经给plan administrator打电话了，他们说是会把over contributed的那部分移除，会发一个1099-R，但是这个1099R表格会在明年2024年一月份寄给我，说是可以用在2023年的报税上面。请问我现在报2022年的税的时候还是需要把总共contribute的数额报上去吗？需要填5329或者其他表格吗？多些建议

作者: GAOYU- 时间: 2024-12-10 17:55
22年报税你需要报告全额的401(k)贡献，包括超额部分，并填写 Form 5329 来报告可能的罚款。23年报税你使用 1099-R表格来报告移除的超额部分，并确保不会产生额外税务负担。

虽然现在是24年，希望你还在，bless

作者: xiaochong2dai 时间: 2025-3-18 22:34

GAOYU- 发表于 2024-12-10 17:55
22年报税你需要报告全额的401(k)贡献，包括超额部分，并填写 Form 5329 来报告可能的罚款。23年报税你使用 ...

2025年了，我还在我已经处理好了，感谢你的回复

作者: wanya2020 时间: 2025-4-19 10:53
God bless.

欢迎光临北美微论坛 (https://www.moonbbs.com/)