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标题: 存入过一万到银行（被查） [打印本页]

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 13:10
标题: 存入过一万到银行（被查）
本帖最后由匿名于 2019-9-12 23:06 编辑

谢谢大家的答复，我现在感觉好很多了，我之前就是因为搬房子买东西用信用卡了，要交信用卡，我以为交信用卡和另外存钱是二回事。我到银行时候首先是还信用卡先的，然后再把剩余的存到checking方便我自己以后可以在网上还钱而已！哪里知道还信用卡6000多和存的钱会算在一起的

昨天一个晚上都没有睡好，一直想着我昨天拿着自己的$5000块和妈妈给的$8000去银行，交了$6000多卡数，剩下的存进储存账号那里，结果给银行的工作人员问我是什么工作和其它问题。我问他们为什么要问这些，她就说我超过1万的交易要上报。我改怎么办，我和我老公目前都没有工作因为我们刚搬到另外洲！我刚刚帮孩子申请免费医疗保险！
我现在想知道这样他们是不是上报了IRS？我会不会被罚款或者其它之类的？

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 13:13
土豪，花样作死，等着税务局查你五年税单吧，你还的孩子以后别想退税了

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 13:30
就说是gift，不算是你的收入，1w还不至于让irs查
但是你的免费保险可能会危险了

作者: moongraze 时间: 2019-9-12 13:31
1. 银行上报是报备，不等于被查，你可以理解成你这笔存款被highlight了一下
2. IRS很忙的，被查税的概率，按照收入的金额变化，金额越大被查的几率越高。才1万，IRS根本懒得管
3. 就算查了怎么样？母亲赠与的$8000，你不用交税，你自己的$5000，就说是前几年的存款，不是今年的收入

最后，IRS真的很忙的，IRS就算手眼通天也很懒得管我们这些平头老百姓的。

你不会被罚款你不会被罚款你不会被罚款

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 13:36
你不会被罚款，但是银行会不会拉黑你就不好说了

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 13:36
一万而已税务局才懒得管，银行就没有让你申请个铂金账号之类的吗

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 13:47
不管是谁只要存1万以上银行都要上报。但irs查也是抽查而且他们肯定会先看你是否一直这样很多现金进出。你要知道很多做现金生意的人天天好几万的存。都是为了防止洗黑钱。每天成千上万的人存一万一上的，哪懒得查你们。

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 13:48
一万怕什么
我家每年两万刀给我零花钱不是学生

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 14:01
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作者: 画扇 时间: 2019-9-12 14:04
银行上报CTR abnormal suspicious activity，现金存款一天超过一万规定必须上报。没事儿的

作者: Kenneth999 时间: 2019-9-12 14:17
這是正常程序，沒事的。

作者: sleepingmachine 时间: 2019-9-12 14:35
银行要求上报是反洗钱规定，银行不会上报irs. 大概率没事儿，但楼主以后最好不要一次去存大量现金

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 15:01
不会被查，银行上报是报给银行自己的一个反洗钱部门，一般不会有任何问题

作者: neale0417 时间: 2019-9-12 15:02
标题: 回复：
以前有类似事件后来给银行关卡了小数目他们报备和关卡而已

作者: sky6yyc 时间: 2019-9-12 15:28
一万没事。最坏的情况就是被银行拉黑名单关账户而已…

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 15:50
你牛啊，没工作还存现金

作者: Christelle-LW 时间: 2019-9-12 16:03
上报跟查根本就不是一回事

作者: X91 时间: 2019-9-12 16:18
是上报而已... 什么事都没有！放心好了.

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 16:21
如果就一次，查不至于，但 on filed 是肯定的了。

作者: Roooooooo 时间: 2019-9-12 16:22
不管是什么人存入1w以上都要上报的因为怕是洗钱你可以说这钱是你父母赠送给你的

作者: 驴坐路边 时间: 2019-9-12 16:41
只是报备而已

作者: 乔丹23科比24 时间: 2019-9-12 17:36
标题: 回复：
一万现金买东西都上报

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 17:56
我2万也没有被查，但是存的是支票，不知道为什么没有被查

作者: 君子也嚣张 时间: 2019-9-12 18:42
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作者: 匿名 时间: 2019-9-12 18:51
标题: 回复：
不超过10万都没事

作者: 钢格板 时间: 2019-9-12 19:03
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作者: MM_DC 时间: 2019-9-12 19:07
不是年底才报税吗到时把这点钱当收入报了然后deduct掉还是不用交税呀不怕被查～

作者: kisstine12 时间: 2019-9-12 19:31
存現金是正常程序，等於是報備了。如果不是短時間多次大額現金存款，很少會真的被查。像其他人說，IRS 其實很少查，這個程序比較是偏向防洗黑錢，只要能明確證明錢來源就好

作者: 翰临轩 时间: 2019-9-12 19:35
标题: 回复：地板 moongraze

moongraze 发表于 2019-9-12 13:31
1. 银行上报是报备，不等于被查，你可以理解成你这笔存款被highlight了一下
2. IRS很忙的，被查税的概率， ...

她这是现金吧？现金证明是gift要比支票麻烦多了

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 19:43
银行让我1w刀分两次存进去就不用上报

作者: 言言 时间: 2019-9-12 19:48
没事，放心，只是上报，年底会来一封信，告诉你税局知道你这个1w存款，然后就没有然后了

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 20:05
你慢慢存嘛。留一部分现金放家里用。这么多一下子存，疯了

作者: autumnpurple 时间: 2019-9-12 20:06

moongraze 发表于 2019-9-12 13:31
1. 银行上报是报备，不等于被查，你可以理解成你这笔存款被highlight了一下
2. IRS很忙的，被查税的概率， ...

问题是她申请了福利。

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 20:08
IRS 很忙的，找到你的几率是5% 或者更少。不放心可以file gift tax return，但你好像还没到需要file的程度

作者: 故事会1982 时间: 2019-9-12 21:39
现金存一万多会危险、我一个朋友用一万一现金买车、然后本来要退的9000+税马上没有了、还收到国税的信！到现在半年了还在打嘴扙。
支票没事、本人最多一天存三万、支票来源清晰。

作者: golive 时间: 2019-9-12 22:12

匿名者发表于 2019-9-12 13:36
你不会被罚款，但是银行会不会拉黑你就不好说了

银行嫌存款多？拉黑，哈哈哈哈哈哈，你是傻叉吗

作者: QMichelle 时间: 2019-9-12 22:25
银行问很正常的

作者: Doralynn 时间: 2019-9-12 22:29
存现金超过**千是要上报的，但你这种偶尔事件不至于来查你，人家多的是上百万的账户可以查

作者: 匿名 时间: 2019-9-12 22:29

golive 发表于 2019-9-12 22:12
银行嫌存款多？拉黑，哈哈哈哈哈哈，你是傻叉吗

大哥不懂就别装了怪丢人的存那么多现金也不说明来由洗钱嫌疑很大的你自己搜搜被强制关户的人有多少美国人十个里就有一个没文化真可怕呀……

作者: angelina001 时间: 2019-9-12 22:37
应该没事的，放心吧

作者: 止战之殇] 时间: 2019-9-12 22:53
标题: 回复：
心大呀，怎么不买点money order再存银行？

作者: cocoiceberg 时间: 2019-9-12 23:39
这是正常程序啦没事的

作者: 恋上毒药 时间: 2019-9-13 03:50
你和老公都沒工作，還是賺現金的工作？呵呵，蛀蟲

作者: himself 时间: 2019-9-13 04:30
都在说没事，没人问这钱哪来的吗？来源不正才是害怕的原因吧。

作者: 长了眼袋的黄桃 时间: 2019-9-13 05:56
$6000 8000不多啊感觉

作者: 匿名 时间: 2019-9-13 06:09

匿名者发表于 2019-9-12 22:29
大哥不懂就别装了怪丢人的存那么多现金也不说明来由洗钱嫌疑很大的你自己搜搜被强制关户的人有多少美 ...

他就是个大傻叉，没见过世面的，笑死我了，那个人

作者: wpan 时间: 2019-9-13 06:11
例行操作，不用担心。我上一次存７千到柜台，没问我问题，但是驾照被要去做了登记，什么事情也没有。

作者: 白开水的味道 时间: 2019-9-13 06:58
不会查，银行只是报备而已

作者: ki宝 时间: 2019-9-13 08:12
IRA存入10w美金需要申报

作者: renegrny 时间: 2019-9-13 09:55
银行上报超过一万上报应该是查fraud什么的，和irs没啥关系。楼主别担心了

作者: 长了眼袋的黄桃 时间: 2019-9-13 10:07
如果父母打钱过来要上报吗

作者: 糊涂蛋 时间: 2019-9-13 10:27

止战之殇] 发表于 2019-9-12 22:53
心大呀，怎么不买点money order再存银行？

为什么买money order，存同样的钱就没事呢？

作者: 小宝 时间: 2019-9-13 10:37
上报下不会有事的

作者: 金雷_Gin 时间: 2019-9-13 10:40
你这么小的金额。根本没人管的。报备只是工作流程，每天银行不知道报上去多少给IRS。

沙发是个沙雕，不用理他

作者: sunmoon2233 时间: 2019-9-13 11:06

作者: 窗外有风吹过 时间: 2019-9-13 11:41
父母赠送一万应该没什么问题的

作者: Janice758 时间: 2019-9-13 12:01
反正没有偷税漏税，就算irs查就查吧，又没什么可怕的

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