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标题: 被Citi Bank关了所有的saving 和checking account.. [打印本页]

作者: daisydai 时间: 2019-5-28 14:18
标题: 被Citi Bank关了所有的saving 和checking account..
本帖最后由 daisydai 于 2019-5-28 14:28 编辑

不知道你们有没有遇到这种情况…大家存cash的时候小心点吧…

之前在citi bank顺利申请了贷款买房，贷款已经下来了。上个月想关闭在BOA的account，就把里头1万多的cash全取出来存进citi的account, 第一天存了9000，第二天又存了2000多…然后就接到citi bank的通知，说怀疑我们有反洗钱嫌疑，要关闭我们的所有saving and checking account。我们把BOA的bank statement都打印出来，解释给citibank，没有用还是被关了…也是醉了，也就1万多而已…不过在citi bank的credit card和贷款不受影响…

不知道以后这会不会有什么不良影响？还有，如果存cash有风险，大家平时如果要转钱都是用什么方式啊？（因为要一起还贷款，我接下来应该还挺经常要把我和老公的汇总到一个账户的…）

作者: 白猪猪 时间: 2019-5-28 14:24
看来还是schwab好啊，我存个两三万出去进来都没什么问题

作者: 皮蛋瘦肉粥 时间: 2019-5-28 14:36
标题: 回复：楼主 daisydai
心疼楼主一秒钟。会不会直接从银行里转出来比较好。。？

作者: emoo 时间: 2019-5-28 14:38
银行之间转账没关系是对存cash敏感

作者: chachi 时间: 2019-5-28 14:40
支票，ACH push，ACH pull，wire transfer，cashier check……那么多不敏感的转账方式，非要取现金再存，存一次就算了还刚好拆成9000+2000这种最敏感的组合

作者: daisydai 时间: 2019-5-28 14:42
标题: 回复：5# chachi

chachi 发表于 2019-5-28 14:40
支票，ACH push，ACH pull，wire transfer，cashier check……那么多不敏感的转账方式，非要取现金再存，存 ...

这些需不需要额外收手续费啊？因为想省那么一点点钱…

作者: gladferry 时间: 2019-5-28 14:46

daisydai 发表于 2019-5-28 14:42
这些需不需要额外收手续费啊？因为想省那么一点点钱…

超过1w会被自动上报，但那个没人看的，你这属于故意规避，会被人工上报，有一个查一个。

作者: IAMNUMBERTWO 时间: 2019-5-28 15:21
哎当然有问题啊..我天天存cash又不见我被关？

作者: Keiony 时间: 2019-5-28 16:01
所以转账一般都没问题是吗

作者: Kenneth999 时间: 2019-5-28 16:05
本帖最后由 Kenneth999 于 2019-5-28 16:09 编辑

為什麼你不自己寫支票給自己，一張支票也省？現在你房子用什麼來買？

作者: Kenneth999 时间: 2019-5-28 16:07

emoo 发表于 2019-5-28 14:38
银行之间转账没关系是对存cash敏感

問題是他不是銀行對存，現在他是直接打了一萬一千現金到銀行，還有的是，是在closing之，所以更嚴

作者: SJun✨ 时间: 2019-5-28 16:27
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作者: 姬太祖 时间: 2019-5-28 16:31
为什么不用check

作者: chp 时间: 2019-5-28 17:29
写支票
ACH
wire
这么多方法你偏偏取现金去存。。。

作者: KKK呵呵哒 时间: 2019-5-28 17:46

daisydai 发表于 2019-5-28 14:42
这些需不需要额外收手续费啊？因为想省那么一点点钱…

支票怎么可能会收手续费写个字的功夫

作者: 你不配OK 时间: 2019-5-28 18:32
....那么多免费方式你不用。。。非要用。。把cash取出来。。再存进去。。这不是找死吗。。
支票是不是免费的？
现在美国主打银行，Zelle 是不是免费的？可以瞬间转钱。。。没有任何手续费但是每星期有2000的限制

作者: iammareiedlady 时间: 2019-5-28 18:33
Citi也关了我的checking account last week，请问你里面的钱怎么办？他们说等他们整个closure my account后会mail me a cashier check for remain money from my checking account 和通知。过了一个星期还没收到任何通知和cashier check，打了电话给他们说他们还没关我账户要等整个关了就会寄支票给我。不知道在等什么我钱都在里面我问他们的多久他们说there is no time frame for it

作者: wpan 时间: 2019-5-28 19:14
LZ真是一念之差。要是去BOA关帐户时，要他们填张支票给你，之后把支票存进CITI就啥事没有了。望吸取教训

作者: 止战之殇] 时间: 2019-5-28 20:00
标题: 回复：楼主 daisydai
也是你自己心大呀，银行转账不就啥问题就没有了

作者: elizabeth1121 时间: 2019-5-28 20:22
支票多好啊！！！

作者: daisydai 时间: 2019-5-28 20:31
标题: 回复：15# KKK呵呵哒

KKK呵呵哒发表于 2019-5-28 17:46
支票怎么可能会收手续费写个字的功夫

因为没买支票本啊

作者: daisydai 时间: 2019-5-28 20:32
标题: 回复：17# iammareiedlady

iammareiedlady 发表于 2019-5-28 18:33
Citi也关了我的checking account last week，请问你里面的钱怎么办？他们说等他们整个closure my account后 ...

也是说要寄支票给我…同还没收到…！你要还没关不如赶紧取出来？

作者: 大海上的小鹿 时间: 2019-5-28 20:38
我感觉是有点严啊！才一万多就关户了...而且楼主是贷了款才存钱进去，这不是很正常的交易吗？

作者: iammareiedlady 时间: 2019-5-28 20:47

daisydai 发表于 2019-5-28 20:32
也是说要寄支票给我…同还没收到…！你要还没关不如赶紧取出来？

他们现在把我account 用hold了然后再关说是一个processing！卡也不能用了而且附近没有citi branch 所以只能等他们给我寄支票

你等多久了？

作者: 金镶玉-秋莫言 时间: 2019-5-28 20:52
自己给自己写check啊……quick pay啊…一大堆方式

作者: KKK呵呵哒 时间: 2019-5-28 22:02

daisydai 发表于 2019-5-28 20:31
因为没买支票本啊

呃..... 开checking送的不是好几张吗

作者: 賣水果的女孩 时间: 2019-5-28 22:12
标题: 回复：楼主 daisydai
用支票

作者: 匿名 时间: 2019-5-28 23:48
关账户的时候银行会把剩下的钱用cashier check给你。转钱的话自己给自己写支票/要不就zelle/同一个银行不同账户也可以免费转账/ 存款多的话升级一下账户wire transfer费用也可以免掉。

作者: iammareiedlady 时间: 2019-5-29 00:17

匿名者发表于 2019-5-28 23:48
关账户的时候银行会把剩下的钱用cashier check给你。转钱的话自己给自己写支票/要不就zelle/同一个银行不同 ...

我现在也在等cashier check

作者: 匿名 时间: 2019-5-29 00:28
我们存过大额现金，但是是在银行里找了经理存的，问了是什么来源，然后没事。

作者: FeI8886 时间: 2019-5-29 01:16
标题: 回复：楼主 daisydai
好奇你为什么不直接开一张bank check 直接存不就完事了

作者: 金雷_Gin 时间: 2019-5-29 02:08
ach push就好了啊，又不要钱。搞不懂你是咋想的。就算不懂，你至少也去银行问问看啊。。。真的是。。

作者: Neon小丸 时间: 2019-5-29 03:54
Fifth Third和大通存几万都没问题

作者: 唯美的四叶草 时间: 2019-5-29 05:44
我当初要关账户时，我是直接银行转银行，现在真的很麻烦，我就上个月在同一天chase存1000现金，本州当地银行存5000支票（这支票还是我买刮刮中的）我就同一天存6000两个银行，起初俺还没发现不对劲，过两天我就想看看支票是不是到账了，结果查进去钱被扣了，5000只到账200，然后账户钱还变成负数，吓得我赶紧看看chase有没有问题，结果chase也一样情况，赶紧去银行了解，结果人家怀疑你的钱来路不明，后来工作人员说需要调查，过几天后账户终于正常了，现在真的是屁点大的事情都被夸大

作者: 送外卖上二手 时间: 2019-5-29 05:50
提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

作者: 花狸子 时间: 2019-5-29 06:04
你就记得cash是不行的因为无法追溯钱的源头

作者: Avenue 时间: 2019-5-29 06:18

Neon小丸发表于 2019-5-29 03:54
Fifth Third和大通存几万都没问题

大通就算了吧最严的一个

作者: Neon小丸 时间: 2019-5-29 06:29
本帖最后由 Neon小丸于 2019-5-29 06:36 编辑

Avenue 发表于 2019-5-29 06:18
大通就算了吧最严的一个

我和我老公的联合账户一共收存了四十来万吧还算比较幸运的没有任何inquiry 然后五三银行的存完问我老公有没有兴趣在他家理财

作者: Avenue 时间: 2019-5-29 06:49

Neon小丸发表于 2019-5-29 06:29
我和我老公的联合账户一共收存了四十来万吧还算比较幸运的没有任何inquiry 然后五三银行的存完问我老 ...

四十几万现金？非商业账户？

作者: Neon小丸 时间: 2019-5-29 06:52

Avenue 发表于 2019-5-29 06:49
四十几万现金？非商业账户？

嗯不是一次啦分多次有些是家人从别的州打入的

作者: Avenue 时间: 2019-5-29 06:55

Neon小丸发表于 2019-5-29 06:52
嗯不是一次啦分多次有些是家人从别的州打入的

难以置信。。。。。。

作者: Neon小丸 时间: 2019-5-29 07:04

Avenue 发表于 2019-5-29 06:55
难以置信。。。。。。

最后还把钱一次性挪到usaa的一个账户了然后chase一句话也没说过

作者: FLONACHEN 时间: 2019-5-29 07:15
我都是自己给自己写支票，如果大额一定会去银行找工作人员的，比如买饭一次存多少，给出钱的来源，工作人员会备注。

作者: BusyEr 时间: 2019-5-29 07:25

daisydai 发表于 2019-5-28 20:31
因为没买支票本啊

支票不都免费的吗头100张

作者: raysatan 时间: 2019-5-29 07:56
cashier check…

作者: 熊熊咩 时间: 2019-5-29 08:22
自己作死的，好几个免费的方法你不用（自己给自己写支票，zelle，关账户时要银行写支票，ACH等等)，非要存现金还分开存，给人的感觉就是洗钱的嫌疑非常大，没影响你贷款都已经算万幸了

作者: 你是个球 时间: 2019-5-29 08:44
一本支票几块钱而已你都不愿意花。。。

作者: 匿名 时间: 2019-5-29 09:57
自己的账户chase的cashier check 存到citi 50w一点问题都没有。就是chase出支票时间比较长，等了10分钟

作者: Faye0809 时间: 2019-5-29 10:09
感觉有点严啊！以后注意吧！

作者: nickchen1718 时间: 2019-5-29 10:53
去投诉银行就

作者: 曾經滄海難為水 时间: 2019-5-29 11:17

daisydai 发表于 2019-5-28 19:31
因为没买支票本啊

关boa的账户可以在柜台要求换成check不要现金.. 就是免费的啊

作者: NJ学生 时间: 2019-5-29 11:28
你可以从BOA开一张check 给自己的Citibank

作者: 萌萌的王老五 时间: 2019-5-29 11:31
只是因为银行怕你，再有能耐也追不到现金的来源，出于对你的恐惧肯定不愿意继续和你玩了

作者: 匿名 时间: 2019-5-29 12:00
为什么要分开存！ 1w而已！直接存缘由说清就好！分开存即使你没有洗钱银行也不会信！除非你收入报税有问题不然为什么怕银行要分开存？

作者: aimee3221994 时间: 2019-5-29 12:06
写支票呀，我一直都是自己账户之间互相写支票，一次一万多都没事

作者: 小胖拉米夫定 时间: 2019-5-29 12:21
你一次全存還好你分兩次存總供超一萬法律上叫做 structuring cash transactions 避開1萬稅局上報要求是一種tax evasion 換個說法是犯法的

作者: 小胖拉米夫定 时间: 2019-5-29 12:28

Neon小丸发表于 2019-5-29 06:29
我和我老公的联合账户一共收存了四十来万吧还算比较幸运的没有任何inquiry 然后五三银行的存完问我老公 ...

別人銀行轉帳還是現金
如果是現金祝你好運查稅都是2-3年後來信

作者: angelina001 时间: 2019-5-29 12:31
我在chase存支票都要好几天到帐，现在的银行不知怎么了

作者: Neon小丸 时间: 2019-5-29 12:35

小胖拉米夫定发表于 2019-5-29 12:28
別人銀行轉帳還是現金
如果是現金祝你好運查稅都是2-3年後來信

会计师咨询了报税了的谢谢关心

作者: 觀眾JG 时间: 2019-5-29 12:41
BOA 关账户可以给你免费的cashier check

作者: panpan0408 时间: 2019-5-29 13:02
之前hsbc关户直接给的是casher’s check，直接存的citi好像也没啥问题，也是1万多

作者: Fancy2333 时间: 2019-5-29 13:13
标题: 回复：61# panpan0408
小白完全不懂是怎么回事。感觉很严重啊

作者: 匿名 时间: 2019-5-29 13:25
我天，你直接写boa的支票存到citi不就行了吗？真是因小失大...

作者: karole 时间: 2019-5-29 13:53
你在BOA关账户取一万多出来的时候就已经被上报了一次好吗？

然后又分几次存进citi，不被关账户才怪....银行之间有自己的上报系统的

作者: 大世界小梦想 时间: 2019-5-29 14:06
存支票或者转转应该没问题的吧

作者: chachi 时间: 2019-5-29 14:18

金雷_Gin 发表于 2019-5-29 02:08
ach push就好了啊，又不要钱。搞不懂你是咋想的。就算不懂，你至少也去银行问问看啊。。。真的是。。 ...

BOA ACH push倒是要$3手续费

作者: 金雷_Gin 时间: 2019-5-29 20:08
标题: 回复：66# chachi

chachi 发表于 2019-5-29 13:18
BOA ACH push倒是要$3手续费

我知道，反过来走就好了呀。怎么都没必要搞这么复杂

作者: Saari的美丽人生 时间: 2019-5-30 06:16
一个月最好只存5千，超过一万就上报

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