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标题: 关于Chase杀全家，跟大家分享一下我知道的。 [打印本页]

作者: zhmezi 时间: 2015-7-28 10:32
标题: 关于Chase杀全家，跟大家分享一下我知道的。
这几天因为有汇款来美的需求，所以看了很多帖子。
听说
Chase会因为大额汇款杀全家，就去跟我的Banker聊了一下这个问题。
Banker给的答复是，汇款之前最好先跟你的Banker沟通，让他知道有这么一笔大钱要留出。
他会在系统里给你留个Note. 并且让他只当资金的来源和通途会比较报销。
我的Banker有一个客户，忽然之间账户上出现了巨额资金，结果总部就问她是怎么回事，她电话邮件都联系不到那个客户，
所以只能跟总部说她也不知道。
这种情况下，总部就合理怀疑你可能洗钱。把你的所有账户关停了。

所以有什么情况，保持沟通畅通还是比较重要的。

作者: suifengls 时间: 2015-7-28 10:32
赞，顺便羡慕一下有私人banker的

作者: eliblack 时间: 2015-7-28 10:34
最好就是不用chase家收那么多钱，BOA，CITI比较安全

作者: veason 时间: 2015-7-28 10:34
哪里能找到私人banker

作者: zhmezi 时间: 2015-7-28 10:37

suifengls 发表于 2015-7-28 09:32
赞，顺便羡慕一下有私人banker的

。。。表达有误，就是一直给我做业务的一个中国人。

作者: zhmezi 时间: 2015-7-28 10:38

veason 发表于 2015-7-28 09:34
哪里能找到私人banker

我觉得我去银行跟理发一样，每次去都找一个人。。。

作者: ygsq 时间: 2015-7-28 10:40
感觉banker不靠谱，总之就是不要这样做就好了

作者: 独西 时间: 2015-7-28 10:42
别用chase收电汇，死不了

作者: ajiaojr 时间: 2015-7-28 10:42
在哪里都一样的，大额进出知会一下银行完全没问题的。我们觉得大额的进出在银行眼中根本不算什么。银行杀全家都是因为有regulatory风险，必须杀你。只要你能帮银行躲开那些风险，几万十几万的汇款根本不是事儿。

作者: 康康而 时间: 2015-7-28 10:50
其实我去年收过5万的电汇，那时没啥非常顺利，现在想想好后怕

作者: Buzzly 时间: 2015-7-28 10:56

康康而发表于 2015-7-28 09:50
其实我去年收过5万的电汇，那时没啥非常顺利，现在想想好后怕

5W不是很正常么？有什么好怕的

作者: 巭孬嫑夯莪 时间: 2015-7-28 10:59
汇款还是远离chase比较安全

作者: Isaac_徐 时间: 2015-7-28 11:03
我觉得除非你是在chase之前账户里有很多钱或者有比较大的business 不然你突然大额电汇就算是留note其实没啥大用

大额不要用chase再是最安全的办法要不然就算是你留note 被杀全家还是没地方说理去

作者: ChelseaFan 时间: 2015-7-28 11:03
如果有开信用卡的银行，就算有note还是不要冒险吧。

作者: 2013笨小康 时间: 2015-7-28 11:15
千万别信啊，我当时甚至连branch manager都说没问题，最后还是杀全家了。。

作者: bice 时间: 2015-7-28 11:34
我好像看到一个帖子，那个人已经事先问过banker，并且被告知是没问题的，结果还是给杀全家了。据帖子所说，再去银行找banker，人家开始还会安慰和解释下，后来就直接不见了。打钱过来还是别用chase好AA。

作者: veason 时间: 2015-7-28 11:42

bice 发表于 2015-7-28 10:34
我好像看到一个帖子，那个人已经事先问过banker，并且被告知是没问题的，结果还是给杀全家了。据帖子所说， ...

美国的Banker大多业务不精，基本上都是她觉得怎样就告诉你怎样。。。

作者: 败类_Tao 时间: 2015-7-28 11:50
请问大家，如果用chase checking account 汇钱回国，每两个月汇5000，会不会被杀全家？

作者: 兔子先生KZ 时间: 2015-7-28 12:53
可能一样杀，banker权利有限

作者: windnarchen 时间: 2015-7-28 13:35
杀全家是啥意思

作者: 喝奶哥 时间: 2015-7-28 14:53
我在银行里做的，跟你说一下吧，连续几笔5W进来，然后马上转走的账户是高危账户。这种账户叫过桥账户，会被关的，认识什么经理都没用，关户是compliance dept.决定的

作者: dongtao0725 时间: 2015-7-28 18:08
chase每年收5w的路过
一点事没有
当然5w不算大额

作者: 学渣 时间: 2015-7-28 20:49
杀全家的都是有问题的，只不过都不明说而已，我每年5W汇入，家人或者公司账户（香港，澳门，澳大利亚等等）汇入，没有一点问题，而且从来不去找banker的，说都不说的。

作者: jiatistuta 时间: 2015-7-28 21:15

学渣发表于 2015-7-28 21:49
杀全家的都是有问题的，只不过都不明说而已，我每年5W汇入，家人或者公司账户（香港，澳门，澳大利亚等等） ...

5w毕竟不多

作者: 2013笨小康 时间: 2015-7-28 23:01

学渣发表于 2015-7-28 19:49
杀全家的都是有问题的，只不过都不明说而已，我每年5W汇入，家人或者公司账户（香港，澳门，澳大利亚等等） ...

5W不多，而且不是一次性取出花掉，估计没事

作者: 亦草亦木 时间: 2015-7-28 23:13
我为了不用chase收大额汇款特意开了个CITI的账户。。。

作者: 黏黏的纳豆 时间: 2015-7-29 02:29
banker有时候知道的还不如我多。。。汇款来两笔5w基本就flag了

作者: sjjessie 时间: 2015-7-29 03:42
一年5w有问题没？

作者: ajiaojr 时间: 2015-7-29 07:54

喝奶哥发表于 2015-7-28 16:53
我在银行里做的，跟你说一下吧，连续几笔5W进来，然后马上转走的账户是高危账户。这种账户叫过桥账户，会被 ...

同行啊。

而且杀全家的时候银行是不能告诉你的，所谓的tipping-off。而且就算杀了之后，也不会告诉你原因的。而且杀的决定是专门的部门的决定，你就算跟CEO哭，也没有的

作者: ajiaojr 时间: 2015-7-29 07:55

亦草亦木发表于 2015-7-29 01:13
我为了不用chase收大额汇款特意开了个CITI的账户。。。

Citi也杀的，你不知道而已

作者: 钟锴Zik 时间: 2015-7-29 08:30
chase要是想杀全家，private client都没用。banker屁用没有。别问我怎么知道的，都是泪

作者: 閑花細雨 时间: 2015-7-29 09:19
今年4月份父母打来5W美金用作旅游经费，挺顺利的

作者: tearmaker 时间: 2015-7-29 12:51

ajiaojr 发表于 2015-7-29 06:54
同行啊。

而且杀全家的时候银行是不能告诉你的，所谓的tipping-off。而且就算杀了之后，也不会告诉你原 ...

跟ceo哭还是有用的。

作者: SkySun不能輸 时间: 2015-7-29 12:56
我沒錢就看看

作者: ajiaojr 时间: 2015-7-29 13:09

tearmaker 发表于 2015-7-29 14:51
跟ceo哭还是有用的。

我不认为能被关卡的人CEO会认为值得为了帮ta而去得罪Legal and Compliance，然后承担相应的法律风险。所以然并卵

作者: 最爱小漫画 时间: 2015-7-29 13:36

作者: 学渣 时间: 2015-7-29 15:30

喝奶哥发表于 2015-7-28 13:53
我在银行里做的，跟你说一下吧，连续几笔5W进来，然后马上转走的账户是高危账户。这种账户叫过桥账户，会被 ...

人家也知道，中国外汇管制，每年超过5W就有嫌疑。

作者: Summersky 时间: 2015-7-30 08:43
多少算大额啊？

作者: 长了眼袋的黄桃 时间: 2018-7-15 19:31

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