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标题: Chase关闭账户？！ [打印本页]

作者: 小航航 时间: 2015-7-27 22:14
标题: Chase关闭账户？！

今天晚上登录chase online发现 freedom，UA，IHG 账户都有上面这句话“Your account is closed and no longer available for use. If you have a balance remaining on the account, please continue to make monthly payments by the due date.”

想请问有什么办法可以申诉丫？！平时主要都在用chase，个个月按时还款，没有买卖点，充红卡之类的行为，请教怎么办呀？！前段时间去分行banker还邀请我为private client，这种情况有没可能请banker帮忙申诉呀？！！！！求救求救！！！

屏幕截图 2015-07-28 01.10.50.png

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 09:56
顶起~~~

作者: eliblack 时间: 2015-7-28 09:58

正常用是不可能关的啊，你是不是给chase大量存款了？？比如电汇了10几20多W？或者现金存款到他们家。顺便看看checking有没有关，没有的话赶紧把钱弄出来吧。。

作者: veason 时间: 2015-7-28 10:02
帮顶，打电话他们不会告诉为什么吧？

作者: moonbbsidid 时间: 2015-7-28 10:06
你都怎么用的卡啊

作者: marksmithmass 时间: 2015-7-28 10:06
一般要么因为MS，要么因为短期内大额消费，要么因为一次性存了太多钱进去。你在这儿问也没用啊，不如直接打电话。

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:18
我最近从国内电汇了大概30W过来买房子，六月份到现在开了ihg，UA卡~~打过去问，说是我的短时间内开卡太多，要求提高信用额度，他们review我的信用报告说觉得我不安全，于是就把我的freedom 5000, ihg 4000还有UA 5000 信用额度的账户都关掉了。我的两个checking 和一个saving accout没有关，打电话过去他们也说只是关了credit card account,现在正在积极争取，看看能不能保留freedom，也让熟悉的banker去帮忙说情，看看能不能reconsider。有没有人有类似的经验丫？！！！如果所有卡都被关了，过半年还能开吗？？！！！！

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:21
所有信用卡都是正常使用，按时pay，没有使用是么红鸟蓝鸟gift card之类的，冤丫！！！！！！！！！

作者: 独西 时间: 2015-7-28 10:22
Chase对大额境外汇款非常敏感，被杀全家了基本就没得商量了，转战别家吧，过几年再试试。

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:22
chase saving account已经有两年历史了，freedom也有一年半了~~~~

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:25

独西发表于 2015-7-28 09:22
Chase对大额境外汇款非常敏感，被杀全家了基本就没得商量了，转战别家吧，过几年再试试。 ...

杀全家的意思是saving+checking+credit吗？但是我现在只是credit被关了，是什么情况丫~~感觉不是因为汇款的问题呀

作者: 独西 时间: 2015-7-28 10:26

小航航发表于 2015-7-28 09:25
杀全家的意思是saving+checking+credit吗？但是我现在只是credit被关了，是什么情况丫~~感觉不是因为汇款 ...

别急，都会关的

作者: 喝奶哥 时间: 2015-7-28 10:26
你有工作吗

作者: tonnykr 时间: 2015-7-28 10:27
大额存入真的是作死。chase对这个最敏感了。

作者: 喝奶哥 时间: 2015-7-28 10:27
现在美国的银行对大额境外都很敏感，你的钱一来马上走的话，几乎都要被关

作者: Sieben117 时间: 2015-7-28 10:27
哎，30w大额电汇……就是杀全家了估计……赶紧趁checking和saving没有关，想想应该开其他哪家的，不然等也被关了，钱虽然不会没，但是肯定会耽误你的大事……

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:28

喝奶哥发表于 2015-7-28 09:26
你有工作吗

刚毕业准备九月份研究生，现在intern~~~

作者: C.F.Frost 时间: 2015-7-28 10:29
感觉应该不是使用credit card的问题。Chase最怕的是大额汇款现金存款

汇30W到chase真心是有点做死的节奏。Chase曾因为洗钱被罚过巨额的款，所以怕用户洗钱，宁可把用户的账户永久关闭，也不愿意担洗钱的风险。
lz可以试试联系一下chase，不过根据以前的经验基本是悲剧了，他们可能连关闭账户的原因都不愿意告诉你，更别说怎么去argue了

作者: ygsq 时间: 2015-7-28 10:30
你就三张怎么可能是因为开卡多？论坛开个5+的不要太多。就是大额汇款的原因，checking没关的话最好取出来吧

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:30

喝奶哥发表于 2015-7-28 09:27
现在美国的银行对大额境外都很敏感，你的钱一来马上走的话，几乎都要被关 ...

我汇之前还特意去问过branch的工作人员，我问他是不是不要一年汇超过10W进来呀，他的意思大概是：没事呀~~你能证明你资金用途合法就好了啦，譬如你买了房子，有证明你的钱是买了房子而不是去交易毒品，放心汇吧~~~

坑爹

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:32

C.F.Frost 发表于 2015-7-28 09:29
感觉应该不是使用credit card的问题。Chase最怕的是大额汇款现金存款
汇30W到chase真心是有点做死的 ...

不要呀~~我喜欢用quick pay丫，而且感觉chase很方便，当时就是觉得chase挺好，员工服务态度也好，就想着作为主账户，也没多想就汇进来了呀

作者: 巭孬嫑夯莪 时间: 2015-7-28 10:32

小航航发表于 2015-7-28 09:30
我汇之前还特意去问过branch的工作人员，我问他是不是不要一年汇超过10W进来呀，他的意思大概是：没事呀~ ...

工作人员回答这种问题不负责任的，因为被关了他也不会告诉你是因为这个原因。转战CITI吧

作者: laihuizheteng 时间: 2015-7-28 10:32
过段时间，checking和saving也会被关的

不止是chase，现在很多银行都对这个敏感

我听说的最近的一个实例：海外汇入13万，结果被BOA关了...

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:33

Sieben117 发表于 2015-7-28 09:27
哎，30w大额电汇……就是杀全家了估计……赶紧趁checking和saving没有关，想想应该开其他哪家的，不然等也 ...

我看到很多都是关了checking和saving再连累到credit card account，我这种调转的情况，有没有一线生机丫？！

作者: eliblack 时间: 2015-7-28 10:34
果然是大额汇款，跟chase说拜拜吧。。记得把钱从checking里面转出来

作者: C.F.Frost 时间: 2015-7-28 10:35
branch的工作人员都扯蛋，千万不能听他们的！你被关了他们也是毫无办法的，他们也不会帮你承担任何责任。这一类的关账户都是级别很高的决定，即使打电话找manager，supervisor都没办法。
要买房子的话需要多开几家银行的账户，各种小银行和credit union都开，化整为零。
即使你的收入来源都是合法的，一旦被杀全家，连解释的机会都没有的。所以即使你能提供收入合法的证明可能也帮助不大，chase会认为你是高风险用户不愿意继续给你服务。

作者: 龙翼001 时间: 2015-7-28 10:35
可怜的楼主，打打电话看能不能argue吧……
不过感觉可能性比较低。

记得来update...

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:36

C.F.Frost 发表于 2015-7-28 09:35
branch的工作人员都扯蛋，千万不能听他们的！你被关了他们也是毫无办法的，他们也不会帮你承担任何责任。这 ...

听你们这么一说~~看来就别抱让他们考虑重开信用卡的希望了，好像保住saving和checking就很不错了

作者: somissu 时间: 2015-7-28 10:37
想问LZ是说30W美金吗？怎么汇过来的？不是有外汇限制么，还是说找亲戚分人头？

作者: eliblack 时间: 2015-7-28 10:37

小航航发表于 2015-7-28 09:36
听你们这么一说~~看来就别抱让他们考虑重开信用卡的希望了，好像保住saving和checking就很不错了
...

放心吧。。保不住的。。。一关全关。。

作者: ygsq 时间: 2015-7-28 10:38

小航航发表于 2015-7-28 09:36
听你们这么一说~~看来就别抱让他们考虑重开信用卡的希望了，好像保住saving和checking就很不错了 ...

保不住的，赶快转出来吧

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:38

巭孬嫑夯莪发表于 2015-7-28 09:32
工作人员回答这种问题不负责任的，因为被关了他也不会告诉你是因为这个原因。转战CITI吧
...

难道我的下一个贴就是求问哪里开checking和saving account比较好？

作者: 独西 时间: 2015-7-28 10:40

小航航发表于 2015-7-28 09:38
难道我的下一个贴就是求问哪里开checking和saving account比较好？

http://www.moonbbs.com/forum.php?mod=viewthread&tid=1048639&extra=page%3D1%26filter%3Dtypeid%26typeid%3D824

作者: veason 时间: 2015-7-28 10:41
多大的额度算是大额呢？是不是一笔30W和6次5W都会被chase杀？

作者: 独西 时间: 2015-7-28 10:43

veason 发表于 2015-7-28 09:41
多大的额度算是大额呢？是不是一笔30W和6次5W都会被chase杀？

你觉得哪个更可疑，更像洗钱？

作者: ChelseaFan 时间: 2015-7-28 10:53

C.F.Frost 发表于 2015-7-28 12:35
branch的工作人员都扯蛋，千万不能听他们的！你被关了他们也是毫无办法的，他们也不会帮你承担任何责任。这 ...

分到很多家汇进来后还是需要存在一起吧，这时候银行不会怀疑么？

作者: veason 时间: 2015-7-28 10:53

独西发表于 2015-7-28 09:43
你觉得哪个更可疑，更像洗钱？

看着都像。。。这答案正确么

作者: Sieben117 时间: 2015-7-28 10:57

小航航发表于 2015-7-28 09:33
我看到很多都是关了checking和saving再连累到credit card account，我这种调转的情况，有没有一线生机丫？ ...

依照此前被关版友的经验……很难有生还机会……哎，patpat，赶紧找找其他能开checking和saving的银行吧…

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 10:58

独西发表于 2015-7-28 09:43
你觉得哪个更可疑，更像洗钱？

请大神出出主意现在如何争取保住saving和checking丫？！

作者: Isaac_徐 时间: 2015-7-28 10:59
30W电汇被怀疑洗钱不是你卡的事

作者: marksmithmass 时间: 2015-7-28 11:00
逛论坛很久了，据我看到的情况你基本不用浪费时间了，被chase杀掉全家的就没有一个人argue成功了的。专心撸CITI吧。

作者: lionpig 时间: 2015-7-28 11:07

小航航发表于 2015-7-28 09:18
我最近从国内电汇了大概30W过来买房子，六月份到现在开了ihg，UA卡~~打过去问，说是我的短时间内开卡太多， ...

30万……就是这个摸到Chase的G点了，大额汇款千万不要碰Chase，据说原因是因为前几年有贪官在国内当裸官，然后大额电汇到这边的家属的Chase账户，后来Chase被美国Z*F罚得很惨，所以现在G点特别敏感。

作者: 梦中的梦中 时间: 2015-7-28 11:07

小航航发表于 2015-7-28 09:58
请大神出出主意现在如何争取保住saving和checking丫？！

这个只能听天由命，chase杀全家的datapoint太多了，上面大家都给了最好的建议了，就是赶紧开一个其他的checking把钱转出去，BOA的还不错，虽然没啥bonus，但是个人觉得对这些大额的金额相对不是那么敏感，相对

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 11:09

lionpig 发表于 2015-7-28 10:07
30万……就是这个摸到Chase的G点了，大额汇款千万不要碰Chase，据说原因是因为前几年有贪官在国内当裸官 ...

我就是普通人家汇过来然后开一个certicate check买房子，别这样对我嘛~~现在只祈求保住checking和saving了

作者: lionpig 时间: 2015-7-28 11:10

小航航发表于 2015-7-28 10:09
我就是普通人家汇过来然后开一个certicate check买房子，别这样对我嘛~~现在只祈求保住checking和saving ...

Chase是个大企业，所以非常官僚，他们的政策就是简单粗暴，只要大额电汇转账就咔嚓。别纠结了，换家银行把钱转走吧，生活还是要继续。

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 11:12

lionpig 发表于 2015-7-28 10:10
Chase是个大企业，所以非常官僚，他们的政策就是简单粗暴，只要大额电汇转账就咔嚓。别纠结了，换家银行 ...

这个过那么个一两年还有可能再重新开户吗？

作者: lionpig 时间: 2015-7-28 11:14

小航航发表于 2015-7-28 10:12
这个过那么个一两年还有可能再重新开户吗？

过一段时间应该是可以的，但具体情况不太清楚，你可以搜搜网上有没有相关的信息。总之银行不可能总是关你小黑屋，总会有解禁的一天的。信用卡的福利，Chase的确是不错，但其他家也不差，move on吧

作者: 2013笨小康 时间: 2015-7-28 11:18

小航航发表于 2015-7-28 10:12
这个过那么个一两年还有可能再重新开户吗？

同样的经历，argue是没用的。。目前看来是说一辈子拉黑。。。可以过几年再问问吧。

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 11:18

lionpig 发表于 2015-7-28 10:14
过一段时间应该是可以的，但具体情况不太清楚，你可以搜搜网上有没有相关的信息。总之银行不可能总是关你 ...

对呀~~从第一张信用卡freedom开始，也对一本丹心向chase，无奈照沟渠呀！现在祈祷祈祷保住储蓄账户吧~~哎~~~

作者: 小航航 时间: 2015-7-28 11:19

2013笨小康发表于 2015-7-28 10:18
同样的经历，argue是没用的。。目前看来是说一辈子拉黑。。。可以过几年再问问吧。
...

！！！！！请问你也是先关credit，然后再关checking和saving吗？

作者: ygsq 时间: 2015-7-28 11:22
楼主，劝你不要纠结保住checking了，尽快转，不然等真的关了，只能徒添烦恼

作者: 独西 时间: 2015-7-28 11:27

小航航发表于 2015-7-28 09:58
请大神出出主意现在如何争取保住saving和checking丫？！

不是大神，我觉得你没必要保住Saving和Checking，取出来以后放别的账户就好了

作者: bice 时间: 2015-7-28 11:30

小航航发表于 2015-7-28 09:22
chase saving account已经有两年历史了，freedom也有一年半了~~~~

chase最最最忌讳的就是短期内大额存款！！！ MS红鸟什么的只要不撸大都不是什么问题。因为chase曾经因为被控诉帮助境外人员洗钱罚的很惨，所以很忌讳这个。
你现在估计是被杀全家了，貌似都说申诉也没有。不过还是祝你好远了。

作者: 晨瑜早雅 时间: 2015-7-28 12:21
money laundry... pull ur money out immediately...

作者: 兔子先生KZ 时间: 2015-7-28 12:50

小航航发表于 2015-7-28 10:09
我就是普通人家汇过来然后开一个certicate check买房子，别这样对我嘛~~现在只祈求保住checking和saving了 ...

LZ真可怜，但是木已成舟，checking和saving能留下的可能性不大，CC是开头，后面就会不吭声响的关掉checking和saving。里面的钱过一段才能寄个支票给你。建议你自己先都提出来。

作者: Traveller 时间: 2015-7-28 12:50

laihuizheteng 发表于 2015-7-28 09:32
过段时间，checking和saving也会被关的

不止是chase，现在很多银行都对这个敏感

BOA汇了500K+今年也没见什么事？

作者: yuanlibo 时间: 2015-7-28 13:12
不是你信用卡的问题，是你那30W的问题，美国银行里面不懂业务的banker多得是，早点把钱取出来吧。好像论坛里还没有被杀全家申诉成功的吧，一般都是什么解释也没有就关了。

作者: 2013笨小康 时间: 2015-7-28 13:26

小航航发表于 2015-7-28 10:19
！！！！！请问你也是先关credit，然后再关checking和saving吗？

我是反过来，但是据他们说是风控部门在账号里备注了。。所以信用卡和储蓄部门会分别关掉。
风控部门是无法申诉无法联系的。。

作者: atlantic534 时间: 2015-7-28 13:38
我想说，不是国内汇款都限制每个人一年5w刀么，怎么lz一下子弄了30w

作者: kimimiki 时间: 2015-7-28 13:55
存citi 和boa 都没问题，如果在大城市可以去fidelity和charles schwab 这种brokerage company的branch看看存大额都没问题

作者: jiatistuta 时间: 2015-7-28 14:19

小航航发表于 2015-7-28 11:30
我汇之前还特意去问过branch的工作人员，我问他是不是不要一年汇超过10W进来呀，他的意思大概是：没事呀~ ...

你们local的店员，根本接触不到chase内部的商业战略，甚至都不知道chase的黑历史。自己一拍脑门，想想当年上学时候老师教的东西，以常识的方式理解，就这么误导了你。
自己搜吧，chase money laundering fine。之前被罚了20亿美元。像你这种你说是不是见一个杀一个。

作者: jiatistuta 时间: 2015-7-28 14:22

veason 发表于 2015-7-28 11:41
多大的额度算是大额呢？是不是一笔30W和6次5W都会被chase杀？

境外大额汇入是个纯技术活。你最好咨询下相关的律师和会计。银行的店员球都不顶。

作者: jiatistuta 时间: 2015-7-28 14:25

小航航发表于 2015-7-28 11:58
请大神出出主意现在如何争取保住saving和checking丫？！

他要是有主意，他就是chase老板了。不知道你专业是学什么的，但是在美国的金融体系下面玩耍，最好多补一点理财的知识。当小白，就只能承受小白的痛。

我说的是硬知识，不是开卡哪家奖励高这种。证券，储蓄，报税，养老金，等等。

作者: jiatistuta 时间: 2015-7-28 14:28

晨瑜早雅发表于 2015-7-28 13:21
money laundry... pull ur money out immediately...

然后楼主取了30万现金，存到了另一个银行，不大一会儿又被斩了....过了半年，楼主回国了。

作者: 晨瑜早雅 时间: 2015-7-28 14:37
anyway。。。境外汇款请走BOA

作者: 喝奶哥 时间: 2015-7-28 14:41

atlantic534 发表于 2015-7-28 12:38
我想说，不是国内汇款都限制每个人一年5w刀么，怎么lz一下子弄了30w

你家没亲戚的吗

作者: 逆光的小玻璃瓶 时间: 2015-7-28 18:57
都这么多人把情形分析了，楼主竟然还在想着保账户，现在赶紧找最有效的解决方式才是正道，这样傻等着希望，有用吗

作者: 蛋疼也要整事儿 时间: 2015-7-28 19:47
觉得楼主好无辜，不过已经有不少前车之鉴了

作者: 湛_Root 时间: 2015-7-28 20:12
chase真的会杀全家啊，好可怕，lz转citi吧

作者: fanliflwhb 时间: 2015-7-28 21:08

小航航发表于 2015-7-28 10:18
对呀~~从第一张信用卡freedom开始，也对一本丹心向chase，无奈照沟渠呀！现在祈祷祈祷保住储蓄账户吧~~ ...

真是小白，，这么多人劝你赶快把checking 和 saving的钱转走，还在奢望能保住。。。。。。。无药可救~~

作者: 空空小猴子 时间: 2015-7-28 21:12
真捉急，大家都无法get到一点点上感觉。

作者: ChelseaFan 时间: 2015-7-28 21:15

空空小猴子发表于 2015-7-28 23:12
真捉急，大家都无法get到一点点上感觉。

对啊，我也是看醉了，大家都好心叫楼主把钱转出来，楼主还在那祈祷不关账户，我也无话可说了

作者: 张某人萌萌哒 时间: 2015-7-28 21:29
信用卡都关了保住checking和saving有什么大用？换个银行不就得了，省得麻烦

作者: chaiteapiscxxs 时间: 2015-7-28 22:13
好惨啊！！
摸摸

作者: eliblack 时间: 2015-7-28 22:18

ChelseaFan 发表于 2015-7-28 20:15
对啊，我也是看醉了，大家都好心叫楼主把钱转出来，楼主还在那祈祷不关账户，我也无话可说了
...

我也很醉很醉。。。我在很早的楼里就跟楼主说了要转出来，根本就不回我，完全忽略了。。。算了，不听劝自己承受后果吧

作者: 了哼 时间: 2015-7-28 22:38
活该。

作者: 流 时间: 2015-7-28 22:48

eliblack 发表于 2015-7-28 21:18
我也很醉很醉。。。我在很早的楼里就跟楼主说了要转出来，根本就不回我，完全忽略了。。。算了，不听劝自 ...

何必自扰，反正该照顾的已经照顾了。

作者: eliblack 时间: 2015-7-28 23:02

Kyo 发表于 2015-7-28 21:48
何必自扰，反正该照顾的已经照顾了。

恩啊。。。都这么多人提醒了，不听也是活该了

作者: 宿南风 时间: 2015-7-29 00:04
不明白，30万进去，立马取出来不更像洗钱吗？

作者: ciwei100000 时间: 2015-7-29 23:50

veason 发表于 2015-7-28 09:41
多大的额度算是大额呢？是不是一笔30W和6次5W都会被chase杀？

请问你怎么一笔30W? 个人最多一年5W

作者: ciwei100000 时间: 2015-7-29 23:58

宿南风发表于 2015-7-28 23:04
不明白，30万进去，立马取出来不更像洗钱吗？

不取，被关了，还得等好长时间收支票。而且一旦有checking被关，在别家开户成功的概率也低了

作者: 宿南风 时间: 2015-7-30 00:46

ciwei100000 发表于 2015-7-29 22:58
不取，被关了，还得等好长时间收支票。而且一旦有checking被关，在别家开户成功的概率也低了 ...

了解，感谢回复！

作者: veason 时间: 2015-7-30 05:36

ciwei100000 发表于 2015-7-29 22:50
请问你怎么一笔30W? 个人最多一年5W

我只是提出一种假设~ 版上的大神们的结论是这俩哪个都得被杀~

作者: 喝奶哥 时间: 2015-7-30 09:33

ciwei100000 发表于 2015-7-29 22:50
请问你怎么一笔30W? 个人最多一年5W

香港或者地下钱庄

作者: ciwei100000 时间: 2015-7-31 00:38

喝奶哥发表于 2015-7-30 08:33
香港或者地下钱庄

不太懂，这本身就涉嫌违法了吧

作者: 婷臭臭臭 时间: 2018-6-21 22:28

小航航发表于 2015-7-28 10:36
听你们这么一说~~看来就别抱让他们考虑重开信用卡的希望了，好像保住saving和checking就很不错了
...

hi。。。你的账户全被关了吗。。我今天被告知我的账户都被关了

作者: tonnykr 时间: 2018-6-21 22:32

婷臭臭臭发表于 2018-6-21 22:28
hi。。。你的账户全被关了吗。。我今天被告知我的账户都被关了

做了什么？

作者: 婷臭臭臭 时间: 2018-6-21 22:41

tonnykr 发表于 2018-6-21 22:32
做了什么？

您好，我在网上搜了下，没有找到怎么appeal，麻烦能咨询您下吗？
其实之前我朋友有去银行给我打钱，然后银行提醒了我朋友说我是危险用户？？
我会拿quickpay买东西啊卖东西（所以有频繁转账记录）
信用卡没还全有几次，被收过几次利息。
爸妈这个月来，刷了4w左右（用这张卡）
这种情况还有可能appeal吗

作者: dongtao0725 时间: 2018-6-22 01:39
chase黑屋貌似是十年吧
move on

作者: supermissval 时间: 2018-6-22 03:48
想当年汇了50w到boa都没事...可能因为好几年前了吧

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