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[American Express运通卡] 高端信用卡简介:Platinum Card from American Express(运通白金卡)

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博士后

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精华达人

发表于 2015-3-12 00:52:24 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 小和尚 于 2015-3-12 07:52 编辑

高端信用卡简介:Platinum Card from American Express(运通白金卡)

201502091049pm.JPG


市面上白金信用卡非常常见,而且有很多种,VISA和MasterCard那些比较低端的信用卡都是Platinum卡,比这还低的就是Gold卡了。比如常见的Chase Freedom、Sallie Mae等等很多卡,你申到的很可能就是Platinum卡。然而,美国运通公司(常见英文缩写为Amex)的白金卡却是其发行的常见信用卡和消费卡(Charge Card)中最高端的一张卡了,故楼主在标题中强调了运通二字。网上说,运通黑卡的申请邀请对象不少来自白金卡用户,不得不说这给白金卡增加了一丝的神秘感。

运通官网上的白金卡年费是$450,开卡奖励是3个月内至少消费$3000,获得40000 Membership Rewards points(MR points)。其实,从2014年中开始,版上就一直存在着申请运通白金卡的热潮,因为那个时候运通将白金卡的第1年年费免掉了,而且开卡奖励也有25000 MR points,版上很多人申请成功了。那个申请链接(Ameriprise版本)当时被热心的坛友直接发布在版上。其实更多的人一直在等待100000 MR points的开卡奖励,尽管第1年年费不免;而运通白金商务卡更是有可能提供150000 MR points的开卡奖励。版上时常有新的惊喜出现,我只能说好的开卡奖励值得等待。

近年来,运通白金卡的福利发生了不小的变化,比如在机场贵宾室福利方面,白金卡持有者不能再免费带2位旅伴进入Delta Sky Club ,也无法再免费进入American Airlines Admirals Club,非常令人遗憾。

(注:运通MR points的用法和机场贵宾室的使用楼主曾发过帖子专门介绍,对理解下文可能有助!无特殊说明,本文中白金卡均指个人卡。)

作为高大上高年费卡的典型代表,运通白金卡究竟有哪些福利?是否还是那么吸引人呢?下面就来揭开它神秘的面纱:

1. 基本情况

年费:$450。副卡前3张一共$175,之后每张$175。芯片卡。

开卡奖励:3个月内至少消费$3000,得40000 MR points。如篇首所述,时常有100000 MR points的开卡奖励。

MR points积累倍率:所有消费1x。

境外交易费:无

白金卡旅行服务电话(Platinum Travel Services):1-800-525-3355,下文提到的很多服务都可以打这个电话搞定。

2. 福利特色(部分)

所有福利的详情,诸如如何使用福利、了解旅行保险细节等等,请阅读白金卡的条款(Terms)。部分福利需要注册,请注意下文中的外部链接,篇末总结时楼主也会专门强调一下。

【1】运通会员积分(Membership Rewards points)

前面说了,白金卡每消费$1,积累1 MR point;在运通官网Travel预订航班和酒店的时候才可以攒2倍积分。可见,用于日常消费,白金卡并不给力,而且运通还有很多其它的可以攒MR points的信用卡,因而人们主要在意白金卡的旅行福利,这个下面会讲到。

此外,Ameriprise版本的白金卡每消费满$20000,会赠送5000 MR points,每年最多赠送30000 MR points。

MR points的用法很多,转给航空公司里程可以最大化点数价值,使其>1 cent/MR point。当前的航空公司(Frontier已经离开)和酒店伙伴见下图,转点比例多为1:1(更多详情,点击查看MR points使用简介):

201503111213am.JPG


201503111214am.JPG


【2】飞机旅行福利(Air Travel Benefits)

(1)年度$200飞行杂费报销(Airline Fee Credit)

每年需要指定航空公司,而且当年无法变更,只有这家航空公司的杂费才可以报销。杂费包括:托运行李费、机场贵宾室通行证、机上餐饮/娱乐,改票费等等。可以在线或者拨打卡背面电话指定航空公司,每年的1月可以更换航空公司。运通明确说明机票、升舱费、礼物卡、购买里程等等无法报销,网上有报道例外的情况。

副卡持有者无法获得自己的$200,只能与主卡持有者分享。>>注册

(2)国际航班基友票(International Airline Program Companion Ticket)

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购买一些航空公司的全价国际头等舱和商务舱机票,每次可以送一张基友票,但是基友票的其它杂费如税、燃油附加费、运通服务费$39等等还是要自己掏的。订票电话在上图中。

参与的航空公司有25家,包括Delta, Virgin Atlantic, Air France, Cathay Pacific, China Airlines, Japan Airlines, KLM Royal Dutch, Mexicana, AeroMexico, Lufthansa, South African, Etihad, Emirates等等。

(3)机场贵宾室(Airport Lounges)

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运通白金卡的主卡和副卡持有者可以进入以下机场贵宾室(点击查看机场贵宾室基础知识):

The Centurion Lounges——免费带配偶/同居伴侣(同伴)和18岁以下孩子,或者2位旅伴。覆盖的城市(机场)有:Las Vegas (LAS),Dallas/Fort Worth (DFW),San Francisco (SFO) 和LaGuardia (LGA),迈阿密国际机场的贵宾室期待2015年初开放,更多正在建设中。

Delta Sky Clubs——自己进入免费,$29/旅伴,最多2名有这个折扣,21岁以下孩子和配偶或者同居伴侣也有这个折扣;其余的旅伴可以购买单日通行证$50。

Airspace Lounges——免费带配偶和21岁以下孩子,或者2位旅伴。覆盖的城市(机场)有:New York (JFK),Cleveland(CLE),San Diego (SAN) 和Baltimore (BWI)。

Priority Pass Select——要注册,注册免费。自己进入免费,$27/旅伴。(>>注册

(4)全球通关/快速安检会员申请费报销(Fee Credit for Global Entry or TSA Pre✓™)

美国交通安全管理局(TSA)推出的快速安检Precheck计划旨在帮助预先批准的低风险乘客在美国内机场快速通过安检通道,比如不需要脱掉鞋子、皮带,不需要拿出笔记本电脑等等,从而减少在机场的滞留时间;申请费用$85。而美国海关与边境保护局(CBP)发起的全球快速通关计划(Global Entry)旨在帮助预先批准的低风险的国际旅客快速进入美国境内,减少在海关滞留时间;申请费用$100。

当你成为Global Entry 会员时,可以直接利用TSA Precheck,而不需要再次申请或缴纳额外费用。用运通白金卡支付上述任何计划的申请费,二选一,运通都会报销其申请费。主卡和副卡持有者可以分别报销自己的申请费,不过都是每5年才可以再拿一次,因为这些会员身份有5年有效期。

(5)免费Boingo无线网络热点(Free Boingo Wi-Fi)

需要注册账号。注册后,免费使用全球100多万个Boingo Wi-Fi热点。你可以在很多机场使用,每次可以连4台设备;但无法在空中使用。>>注册

【3】酒店福利(Hotel Benefits)

(1)FHR (>>官网

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Fine Hotels & Resorts(FHR)是运通专门为白金卡和黑卡用户定制的优质酒店和度假胜地服务项目。运通全球酒店、度假胜地合作伙伴有750多家。当地的这些酒店一般档次非常高,匹配白金卡高大上的地位,通过FHR预订的酒店价格也几乎和酒店官网一样(不同的情况也有)。视参与酒店当时的具体情况,一般都有下列福利(对酒店常客而言,这些福利通常都只有高级别会员才可以享有):

<1> 房型升级(升到套房啥的)
<2> 提前入住,以及有保证的下午4点退房
<3> 2人免费早餐(现在其实很多酒店已经提供免费早餐了)
<4> 房间免费Wi-Fi,视具体酒店
<5> $100的餐饮、水疗(Spa)、按摩等服务使用券,这来自于具体酒店的馈赠
<6> 连续3晚送1晚,或者2晚送1晚,等等优惠活动,同样取决于具体酒店

常有例子说,拉斯维加斯豪华酒店住的很值,因为那里有些时候房型价格并不高,加上白金卡FHR的福利,感觉还是蛮好的。

当然,如果你是一些酒店的精英会员,白金卡的FHR似乎对你没啥吸引力。

除了FHR,白金卡还提供The Hotel Collection项目,但是至少要连续定2晚,主要的好处是入住时房型可以升级,另加$75的消费券(不适用于房费,仅适用于餐饮、水疗等服务/活动)。多个房间的情况下,每个房间都享有上述福利,但最多3间。

(2)喜达屋金卡会员(Starwood Preferred Guest Gold)

白金卡赠送喜达屋金卡会员身份,需要注册,1-800-525-3355(按3)。那么金卡有哪些好处呢:

每消费$1,挣3喜达屋点(Starpoints);
可以房型升级(视具体情况,不适用Aloft和Element酒店);
下午4点退房(视具体情况);
自己选择欢迎礼物(如房间免费Wi-Fi,额外Starpoints,或者饮料等)。

(3)度假别墅项目(Villas Program)

通过运通Platinum Travel Services预订别墅,可以获得别墅一些欢迎礼品啥的,最高价值$500。

【4】白金卡礼宾服务(Platinum Card Concierge)

常见的服务包括预订餐位、旅行等,总的说来,当你很忙,或者不知道如何着手,或者遇到一些非常情况(如心仪的饭店没有餐位等等),只要打个电话,白金卡礼宾服务都可以帮你搞定。24/7的联系方式800-525-3355(按2)。

这种服务有时还是蛮有用的,当然这个没有像黑卡那样传奇(想得出就能办得到),现实一点嘛。

【5】旅行保障(Travel Protection)(部分)

(1)租车(Car Rental)

租车特权(Car Rental Privileges):赠送租车公司的高级会员身份:Avis Preferred, Hertz Gold Plus Rewards, 和 National Car Rental Emerald Club Executive。获得这些身份需要注册。附加租车时有20%-25%的折扣。详情见运通官网。>>注册

租车保险(Loss & Damage Insurance):租车车损保险是次级赔付的(Secondary Coverage),不包括liability,这个就没什么亮点了。但是运通的很多信用卡都可以单独注册一个Premium Rental Car Protection(>>注册),每次旅行(不是按天算的,有效长达42天)保险单一价格$24.95(加州居民$17.95),运通信用卡是主赔付方(Primary Coverage),也不包括liability,单次事故保额为$100000。更多详情请自行查阅。

(2)道路救援(Premium Roadside Assistance)

道路救援:每年4次服务免费,适用于主卡和副卡持有者,适用于在美国、加拿大、波多黎各和维京群岛的旅行。诸如拖车,供油,换胎(有备胎)等等。能提供最多2加仑的汽油。拖车超过10miles的距离则需要自己负责费用($3/mile)。

需要时拨打卡背面电话。

(3)行李保险(Baggage Insurance)

在乘坐飞机、直升机、轮船、火车、汽车等公共运输工具(Common Carrier)时适用,使用白金卡支付费用,托运行李(含自行车)保额高达$2000,而托运行李和随身行李合起来保额最高$3000。高风险物品如珠宝、运动器材、摄影器材、电子设备等保额只有$250。一般说来,承运公司如果本身也有保险的,运通给的这些保险是可以叠加的。

(4)旅行意外保险(Travel Accident Insurance)

在乘坐飞机、直升机、轮船、火车、汽车等公共运输工具(Common Carrier)时适用,使用白金卡支付费用,保险额度高达$500000(如死亡)。

【6】购物保障(Shopping Protection)(部分)

购买保护(Purchase Protection):新购买的物品如果被盗,意外损坏或者遗失,都可以要求补偿。购买90天内的物品,维修、替换或者直接补偿的费用每次高达$10000,每卡每年$50000。

质保延期(Extended Warranty):自动延保一年,在厂家质保失效后开始生效。补偿费用每件高达$10000,每年不能超过$50000。

退货保护(Return Protection):店家拒绝退货,运通可以给你补偿,每件物品最高$300,每年限额$1000,但是物品品相要像新的一样以及功能正常,要提供给运通收据,购买90天内适用。

3. 总结

坛友们仔细读完会发现,白金卡还是以提供服务为主。白金卡提供的福利非常多,上文中提到的需要注册的福利有:$200杂费报销、机场贵宾室Priority Pass Select会员注册、Boingo无线网络热点、喜达屋金卡会员、租车公司高级会员以及Premium Rental Car Protection如果需要的话。还有Cruises Privileges Program、Platinum Destinations Vacations(最高送25000 MR points)、Premium Private Jet Program等等项目或服务,感兴趣的可以访问官网。

白金卡的另一个亮点是副卡持有者和主卡持有者享受的福利几乎一样,会员身份等,副卡持有者都可以获得自己的。只是年度的$200飞行杂费报销是共享的。

与运通白金卡相比,运通其它消费卡如Premier Rewards Gold(PRG)等,它们的服务已经被大幅削减,略显鸡肋。当然白金卡在市场上有很多竞争对手,如Citi Prestige Card就是很典型的一个(点击查看简介)。

高大上的白金卡以提供服务见长,仍是很多人的最爱。不同人的需求不一样,你现在不需要不代表你将来不需要,故作个了解还是有必要的。仅作参考噢!

最后我还是想吐槽一下,白金卡就是塑料一张,手感远不如钢质的蓝宝石卡(Chase Sapphire Preferred,CSP)!


注:参考了本版帖子,American Express官网和其它网络资源。如有不足和错误,欢迎指出和补充。望大家多多分享、交流!

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博士后

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精华达人

 楼主| 发表于 2015-3-12 00:54:29 | 显示全部楼层
自己占个座
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博士后

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发表于 2015-3-12 00:55:18 | 显示全部楼层
thanks for sharing
14 credit cards and counting
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研究生

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发表于 2015-3-12 01:04:02 | 显示全部楼层
前排=。=   等着100Koffer然后申一个装个逼=。=
Discover,Carlson,USA,IHG,PRG,EDP
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博士

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发表于 2015-3-12 01:26:45 | 显示全部楼层
马克
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博士后

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发表于 2015-3-12 04:29:24 | 显示全部楼层
LZ真是停不下来的节奏。。。
ED/OBC/BCP/Green/Gold Freedom/IHG/UA/AARP TYP/ATT/DC/AA/Dividend TR/BBR FIA NBA
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博士后

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发表于 2015-3-12 04:30:32 | 显示全部楼层
啥时候写个PRG呗
ED/OBC/BCP/Green/Gold Freedom/IHG/UA/AARP TYP/ATT/DC/AA/Dividend TR/BBR FIA NBA
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高级院士

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最佳新人常驻居民信用卡达人I

发表于 2015-3-12 05:47:59 来自手机 | 显示全部楼层
赞。
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副系主任

酒逢知己千杯少

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最佳新人常驻居民精华达人旅游达人信用卡达人III酒店达人

发表于 2015-3-12 07:24:59 来自手机 | 显示全部楼层
如果能像神医那样把注册福利的链接带进来就好了
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大学生

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发表于 2015-3-12 07:37:52 | 显示全部楼层
感谢lz!高产!
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博士后

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发表于 2015-3-12 08:19:22 来自手机 | 显示全部楼层
TLDR.
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助理教授

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发表于 2015-3-12 08:35:26 | 显示全部楼层
又一篇干货~~楼主加油!!期待接续好文
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博士后

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精华达人

 楼主| 发表于 2015-3-12 08:54:45 | 显示全部楼层
跑跑卡丁车 发表于 2015-3-12 06:24
如果能像神医那样把注册福利的链接带进来就好了

感谢版草,已经加了注册链接。
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高级院士

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最佳新人

发表于 2015-3-12 12:04:04 | 显示全部楼层
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助理教授

Rank: 8Rank: 8

最佳新人

发表于 2015-3-12 14:20:03 | 显示全部楼层
干货狂赞!
质感确实太low...小破塑料片儿还不如discover的呢,不说钢板怎么着也来个塑封铁板吧...
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