有人懂401k 60days rollover吗？

走丢的猫

本想把旧公司的401k账户的钱全部rollover到新公司，自己粗心在网上把payable to 写成了自己，而不是 to 新公司的账户下，所以收到了寄给自己的支票，其中被扣了20%的税，比如本应该拿$10000，却寄给我了$8000。打了很多电话，他们无法给我重新issue check。自己查了很多资料，因为不想被扣税也不想付10%的penalty，好像可以做一个indirect rollover（60days rollover）？60天内把check 寄给他们就行了。 但是好像要补上被扣的税一起寄给新退休账户？ 那么是不是这张我收到的check，加上我去银行开一张cashiers check （被扣税的金额），这样两张 check一起寄给他们呢？ 还有我填contribution form的时候，有一个total amount of rollover和taxable amount，是不是在total 填$10000，在taxable amount 填$2000呢？谢谢大家！！感激不尽
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oscarwbin734

帮你搜索了一下。是有60的roll over 机会。基本上和你说的一样。具体的还是去和你新的公司的custodian 谈谈。我相信他们应该会很乐意帮你解答和教你怎么做。至于明年报税，根据Fidelity的说法，那20%算是你的预交税了，这大概也说明为什么不重新写一张给你，钱估计已经交给了税务局。 至于明年会不会有10%penalty ，可以和旧的custodian说说. 跟他们说你会在60天转好。当明年他们给你1099-R 时，那个roll over code 放对就好。应该是这样的，也可以请教一下新的custodian
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