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[报税] 有人懂401k 60days rollover吗?

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初中生

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发表于 2019-7-26 16:19:06 来自手机 | 显示全部楼层 |阅读模式
本想把旧公司的401k账户的钱全部rollover到新公司,自己粗心在网上把payable to 写成了自己,而不是 to 新公司的账户下,所以收到了寄给自己的支票,其中被扣了20%的税,比如本应该拿$10000,却寄给我了$8000。打了很多电话,他们无法给我重新issue check。自己查了很多资料,因为不想被扣税也不想付10%的penalty,好像可以做一个indirect rollover(60days rollover)?60天内把check 寄给他们就行了。 但是好像要补上被扣的税一起寄给新退休账户? 那么是不是这张我收到的check,加上我去银行开一张cashiers check (被扣税的金额),这样两张 check一起寄给他们呢? 还有我填contribution form的时候,有一个total amount of rollover和taxable amount,是不是在total 填$10000,在taxable amount 填$2000呢?谢谢大家!!感激不尽
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研究生

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发表于 2019-7-27 20:58:05 来自手机 | 显示全部楼层

回复:楼主 走丢的猫

帮你搜索了一下。是有60的roll over 机会。基本上和你说的一样。具体的还是去和你新的公司的custodian 谈谈。我相信他们应该会很乐意帮你解答和教你怎么做。至于明年报税,根据Fidelity的说法,那20%算是你的预交税了,这大概也说明为什么不重新写一张给你,钱估计已经交给了税务局。 至于明年会不会有10%penalty ,可以和旧的custodian说说. 跟他们说你会在60天转好。当明年他们给你1099-R 时,那个roll over code 放对就好。应该是这样的,也可以请教一下新的custodian
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