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[银行/汇款/信用卡] 被Citi Bank关了所有的saving 和checking account..

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博士

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发表于 2019-5-28 14:18:42 来自手机 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 daisydai 于 2019-5-28 14:28 编辑

不知道你们有没有遇到这种情况…大家存cash的时候小心点吧…

之前在citi bank顺利申请了贷款买房,贷款已经下来了。上个月想关闭在BOA的account,就把里头1万多的cash全取出来存进citi的account, 第一天存了9000,第二天又存了2000多…然后就接到citi bank的通知,说怀疑我们有反洗钱嫌疑,要关闭我们的所有saving and checking account。我们把BOA的bank statement都打印出来,解释给citibank,没有用还是被关了…也是醉了,也就1万多而已…不过在citi bank的credit card和贷款不受影响…

不知道以后这会不会有什么不良影响?还有,如果存cash有风险,大家平时如果要转钱都是用什么方式啊?(因为要一起还贷款,我接下来应该还挺经常要把我和老公的汇总到一个账户的…)


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助理教授

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最佳新人

发表于 2019-5-28 14:24:20 | 显示全部楼层
看来还是schwab好啊,我存个两三万出去进来都没什么问题
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博士后

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发表于 2019-5-28 14:36:12 来自手机 | 显示全部楼层

回复:楼主 daisydai

心疼楼主一秒钟。会不会直接从银行里转出来比较好。。?
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高级院士

打折=赚钱!!!!!

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最佳新人常驻居民

发表于 2019-5-28 14:38:30 来自手机 | 显示全部楼层
银行之间转账没关系 是对存cash敏感
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博士后

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发表于 2019-5-28 14:40:14 来自手机 | 显示全部楼层
支票,ACH push,ACH pull,wire transfer,cashier check……那么多不敏感的转账方式,非要取现金再存,存一次就算了还刚好拆成9000+2000这种最敏感的组合
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博士

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 楼主| 发表于 2019-5-28 14:42:33 来自手机 | 显示全部楼层

回复:5# chachi

chachi 发表于 2019-5-28 14:40
支票,ACH push,ACH pull,wire transfer,cashier check……那么多不敏感的转账方式,非要取现金再存,存 ...

这些需不需要额外收手续费啊?因为想省那么一点点钱…
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小学生

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发表于 2019-5-28 14:46:59 | 显示全部楼层
daisydai 发表于 2019-5-28 14:42
这些需不需要额外收手续费啊?因为想省那么一点点钱…

超过1w会被自动上报,但那个没人看的,你这属于故意规避,会被人工上报,有一个查一个。
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博士后

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发表于 2019-5-28 15:21:00 | 显示全部楼层
哎 当然有问题啊..我天天存cash又不见我被关?
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研究生

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发表于 2019-5-28 16:01:49 来自手机 | 显示全部楼层
所以转账一般都没问题是吗
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副系主任

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发表于 2019-5-28 16:05:25 来自手机 | 显示全部楼层
本帖最后由 Kenneth999 于 2019-5-28 16:09 编辑

為什麼你不自己寫支票給自己,一張支票也省?現在你房子用什麼來買?
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副系主任

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发表于 2019-5-28 16:07:22 来自手机 | 显示全部楼层
emoo 发表于 2019-5-28 14:38
银行之间转账没关系 是对存cash敏感

問題是他不是銀行對存,現在他是直接打了一萬一千現金到銀行,還有的是,是在closing之,所以更嚴
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禁止访问

发表于 2019-5-28 16:27:36 来自手机 | 显示全部楼层
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研究生

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发表于 2019-5-28 16:31:27 来自手机 | 显示全部楼层
为什么不用check
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副系主任

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发表于 2019-5-28 17:29:25 来自手机 | 显示全部楼层
写支票
ACH
wire
这么多方法 你偏偏取现金去存。。。
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研究生

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发表于 2019-5-28 17:46:45 来自手机 | 显示全部楼层
daisydai 发表于 2019-5-28 14:42
这些需不需要额外收手续费啊?因为想省那么一点点钱…

支票怎么可能会收手续费 写个字的功夫
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