银行大额转账问题

只看大图 · 发表于 2019-2-9 12:19:23

想问一下各位，大额银行转账会有问题么？我记得貌似1万刀以上的现金存要填表？大额的话，比如十五万刀以上，私人账户对私人账户的转账会触发银行的什么保护机制么？银行是BofA的。从我的角度看，银行的保护机制主要是反洗钱，这样可追踪的转账应该没事吧？

NYCDOTCOM · 发表于 2019-2-9 12:22:40

超一万块银行会上报到IRS. 但不代表你会有麻烦。
银行风控可能会联系你了解这笔交易。
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匿名 *发表于 2019-2-9 12:29:34* · 发表于 2019-2-9 12:29:34

NYCDOTCOM 发表于 2019-2-9 12:22
超一万块银行会上报到IRS. 但不代表你会有麻烦。
银行风控可能会联系你了解这笔交易。 ...

超一万的所有操作都会么？这笔钱是投资的回款，当时集中到一个代表人的账户投进去的，现在是从代表人的账户里分钱，这样的钱会需要交税么？我可以用这是我借朋友的钱来讲的，事实上也确实可以当做是这样。

NYCDOTCOM · 发表于 2019-2-9 12:38:47

任何超过一万的交易以及任何可疑交易都会上报。法律规定的。

你这算是return of capital, 只要交溢价的那部分收入就行啦。

匿名 *发表于 2019-2-9 12:57:57* · 发表于 2019-2-9 12:57:57

本帖最后由匿名于 2019-2-9 13:28 编辑

NYCDOTCOM 发表于 2019-2-9 12:38
任何超过一万的交易以及任何可疑交易都会上报。法律规定的。

你这算是return of capital, 只要交溢价的那 ...

谢谢，那这样的话我还有两个问题，1）这笔钱之前是在国内用人民币给代表人的，代表人在美国用美金直接投的，如果要算溢价的话要提供什么样的证据呢？2）我还是F-1的签证，如果最后报成return of capital的话，和身份会冲突么？不过因为我本身和那个公司没有雇佣关系，我觉得应该没问题？

NYCDOTCOM · 发表于 2019-2-9 13:03:06

LLKA 发表于 2019-2-9 12:57
谢谢，那这样的话我还有两个问题，1）这笔钱之前是在国内用人民币给代表人的，代表人在美国用美金直接投的 ...

1 我也不知道，你是留学生，账户大笔金额也正常。

2 我觉得不是问题。 F1不能校外工作，不代表不能投资呀。
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匿名 *发表于 2019-2-9 13:28:58* · 发表于 2019-2-9 13:28:58

NYCDOTCOM 发表于 2019-2-9 13:03
1 我也不知道，你是留学生，账户大笔金额也正常。

2 我觉得不是问题。 F1不能校外工作，不代表不能投资 ...

好的，谢谢！

匿名 *发表于 2019-2-9 13:28:58* · 发表于 2019-2-9 13:28:58

NYCDOTCOM 发表于 2019-2-9 13:03
1 我也不知道，你是留学生，账户大笔金额也正常。

2 我觉得不是问题。 F1不能校外工作，不代表不能投资 ...

好的，谢谢！

匿名 *发表于 2019-2-9 13:48:19* · 发表于 2019-2-9 13:48:19

您都这么有钱能干了，就请专业会计师比较靠谱啦

fengfeng111 · 发表于 2019-2-9 15:52:34

NYCDOTCOM · 发表于 2019-2-9 16:05:36

fengfeng111 发表于 2019-2-9 15:52

你看你每个贴都发个表情。纯粹刷分啊？
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himself · 发表于 2019-2-10 06:05:29

NYCDOTCOM 发表于 2019-2-9 16:05
你看你每个贴都发个表情。纯粹刷分啊？

NYCDOTCOM · 发表于 2019-2-10 06:10:25

himself 发表于 2019-2-10 06:05
器人滚粗？

怎么了？哪里得罪你了？
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himself · 发表于 2019-2-10 08:42:54

NYCDOTCOM 发表于 2019-2-10 06:10
怎么了？哪里得罪你了？

不好意思太简单了，说的是你回复对象。灌水的
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