存现金5000有什么问题吗？

summer82814 · 发表于 2018-12-20 20:57:17

请问大神，今天去银行存钱5000现金，bank teller问我要了id和个人信息，说是要report to government.有点担心会有什么后果吗？一直都是合法收入，但是这个月存现金有点多大约1万左右，其他时间都还好，
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summer82814 · 发表于 2018-12-20 20:58:00

顺便补充一下是local小的不能在小的小银行
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金雷_Gin · 发表于 2018-12-20 21:27:44

灵渊 · 发表于 2018-12-20 21:44:41

除非是Chase，存现金比较危险，其他银行都问题不大。相对来说小银行更加谨慎，存现金比较友好的大银行应该是BOA和Wells Fargo吧。

allstarallen · 发表于 2018-12-20 23:42:03

5000就算存在chase都没关系
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summer82814 · 发表于 2018-12-21 00:24:23

谢谢大神们的回复，头一次遇到这种情况有点担心，反正下次注意了不会再超过3000了，bank teller 说他们会report every deposit over 3k
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simple_life · 发表于 2018-12-21 01:20:43

CTR的门槛是1万。
3千就报估计是他们内部的规定。

柒爷 · 发表于 2018-12-21 03:02:00

3000以上就要个人信息很正常。防止洗钱。超过1万才会有问题。

Yingggggggggg · 发表于 2018-12-21 06:50:59

之前我转5000 boa也是需要id之类的应该没事
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PHOENIXTX · 发表于 2018-12-21 09:41:02

No Problem

最恨下雨天 · 发表于 2018-12-21 12:10:09

credit union 基本没事，银行有的比较事儿逼…
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有童年的大胖子 · 发表于 2018-12-21 12:23:43

灵渊发表于 2018-12-20 21:44
除非是Chase，存现金比较危险，其他银行都问题不大。相对来说小银行更加谨慎，存现金比较友好的大银行应该 ...

chase有啥风险...？我这周去开户为了直接申请信用卡...我就直接丢5000现金进去...我看到你说完我怎么感觉自己入坑了呢
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灵渊 · 发表于 2018-12-21 13:00:48

有童年的大胖子发表于 2018-12-21 12:23
chase有啥风险...？我这周去开户为了直接申请信用卡...我就直接丢5000现金进去...我看到你说完我怎么感觉自 ...

它家对现金比较敏感，被罚过，所以有点矫枉过正，开户存没啥事
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naichatt · 发表于 2018-12-21 13:36:35

没问题吧我前几天卖车卖了大几千也是atm直接存进去了
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杞夏 · 发表于 2018-12-21 19:06:47

小额多次存款，累积到ctr，只是防洗钱
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