用现金在ATM还卡债

Wesley-Z · 发表于 2018-10-11 18:40:52

我有BOA的信用卡，目前每个月在ATM存入现金来还卡债。请问各位前辈，我这种做法最好每个月存入多少现金才合适呢？我是指，不要超过多少？我怕存入太多现金被银行怀疑洗钱

默默刷题拿大包 · 发表于 2018-10-11 19:06:04

你按照规定申报的话，几百万都不算洗钱。相反不上报，十万就上黑名单

allstarallen · 发表于 2018-10-11 19:32:05

每个月存，这个太容易被查了
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Wesley-Z · 发表于 2018-10-11 21:21:28

默默刷题拿大包发表于 2018-10-11 19:06
你按照规定申报的话，几百万都不算洗钱。相反不上报，十万就上黑名单

我目前只用现金在ATM还卡债，银行账户卡用来存支票。你说的申报要怎么操作？

Wesley-Z · 发表于 2018-10-11 21:24:14

allstarallen 发表于 2018-10-11 19:32
每个月存，这个太容易被查了

我当然明白这点，主要因为我下半年开始开销很大，花钱只用这一张信用卡。我通常每个月还卡债两次，一共加起来可能有两千

灵渊 · 发表于 2018-10-11 21:36:49

Wesley-Z 发表于 2018-10-11 21:21
我目前只用现金在ATM还卡债，银行账户卡用来存支票。你说的申报要怎么操作？ ...

你这样银行账户存不存现金没有区别啊，atm还的现金跟存入银行一个性质
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Wesley-Z · 发表于 2018-10-11 21:56:20

灵渊发表于 2018-10-11 21:36
你这样银行账户存不存现金没有区别啊，atm还的现金跟存入银行一个性质

我目前关心的是“我用现金在ATM偿还卡债”，求问各位前辈的意见。如果我直接到银行里头跟banker办理这业务，我反而不担心，不过我通常没那个时间，ATM方便很多

你我没事吧 · 发表于 2018-10-12 05:52:26

本帖最后由你我没事吧于 2018-10-12 06:02 编辑

没事
boa还是有基本操守的，跟chase什么喜欢秋后算帐的不一样
你每个月只有2k，离10k还远着呢。而且你每年正常交1040
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steveosu · 发表于 2018-10-12 05:55:43

Wesley-Z 发表于 2018-10-11 21:56
我目前关心的是“我用现金在ATM偿还卡债”，求问各位前辈的意见。如果我直接到银行里头跟banker办理这业 ...

有影响具体后果请Google 英达

当然如果你的现金来源正当并且交过税不用担心

karole · 发表于 2018-10-12 13:43:38

Wesley-Z 发表于 2018-10-11 21:24
我当然明白这点，主要因为我下半年开始开销很大，花钱只用这一张信用卡。我通常每个月还卡债两次，一共加起 ...

每個月兩千其實還算小額，銀行不會查的.....
超高一萬的話，用ATM也不用申報，銀行自己會紀錄。通常是到櫃台才要申報。
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yying98 · 发表于 2018-10-12 14:26:19

每个月两千cash付完全没问题
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